Здесь представлен типичный пример должностной инструкции личного банкира. Из этого описания вы узнаете все ключевые обязанности, навыки, знания и опыт, необходимые для того, чтобы стать личным банкиром. Чтобы подготовиться к карьере, начните посещать бесплатные курсы по финансам прямо сейчас!
Описание работы личного банкира - Основные обязанности
- Помощь клиентам в открытии, управлении и оптимизации их банковских счетов и других продуктов
- Ищите потенциальных клиентов и потенциальных клиентов для расширения предлагаемых услуг и продуктов.
- Консультировать клиентов по поводу доступных финансовых услуг
- Направляйте клиентов к финансовым специалистам Профиль карьеры в коммерческом банке Карьерный путь в коммерческом банке предусматривает предоставление клиентам кредитных продуктов, таких как срочные ссуды, возобновляемые кредитные линии, синдицированные услуги, услуги по управлению денежными средствами и другие продукты с фиксированным доходом. Как кредитный аналитик или менеджер по работе с клиентами, вы предоставляете финансовые консультации в случае особых потребностей.
- Решение проблем, связанных с учетными записями клиентов
- Выполнять другие административные обязанности (например, ввод данных в собственное программное обеспечение)
Описание работы личного банкира - навыки, знания и опыт
- Знание передовой практики и правил, касающихся личного банковского обслуживания
- Опыт продаж и / или обслуживания клиентов
- Требуется рабочее знание программного обеспечения MS Office; знание банковского программного обеспечения является преимуществом
- Отличные навыки общения
- Степень бакалавра в области бухгалтерского учета. Бухгалтерский учет Общественные бухгалтерские фирмы состоят из бухгалтеров, чья работа связана с обслуживанием бизнеса, частных лиц, правительства и некоммерческих организаций путем подготовки финансовой отчетности, налогов, финансов или аналогичной количественной области.
- Базовое понимание розничных банковских продуктов и услуг
Изучите наши бесплатные курсы по финансам, чтобы овладеть этими навыками!
Что такое персональный банкинг?
Персональные банкиры помогают клиентам управлять своими деньгами таким образом, чтобы уравновесить риск. Не склонен к риску Определение Человек, не склонный к риску, имеет характерную черту - избегать потерь, а не получать прибыль. Эта характеристика обычно присваивается инвесторам или участникам рынка, которые предпочитают инвестиции с более низкой доходностью и относительно известными рисками инвестициям с потенциально более высокой доходностью, но также с более высокой неопределенностью и большим риском. и вернуться. Эти профессиональные банкиры должны обладать знаниями о банковской сфере и о различных предлагаемых инвестиционных и сберегательных продуктах. Академические и лицензионные требования для личного банкира могут отличаться в зависимости от предоставляемых услуг.
Большинство личных банкиров помогают клиентам контролировать свои банковские счета и другую финансовую деятельность. Банкир отвечает за построение долгосрочных отношений с клиентами, чтобы лучше удовлетворять конкретные финансовые потребности каждого отдельного счета.
Персональные банкиры также могут называться агентами по продаже товаров, ценных бумаг или финансовых услуг. Они несут ответственность за выполнение банковских обязанностей и надзор за финансовой деятельностью по этим личным счетам. Персональные банкиры должны хорошо разбираться в методах маркетинга и продаж.
На это описание должности личного банкира повлияли обязанности, определенные такими компаниями, как Wells Fargo, JP Morgan Chase, Bank of North Carolina и UMB Financial Corporation.
Чтобы подготовиться к карьере, начните посещать наши бесплатные курсы по финансам прямо сейчас!
Карта карьеры
Чтобы узнать, в какой области финансов вы больше всего подходите, ознакомьтесь с нашей интерактивной картой карьеры и изучите свои варианты.
Больше чтения
Мы надеемся, что это было полезным руководством к описанию должности личного банкира. Finance является официальным глобальным поставщиком сертификата FMVA® для аналитиков финансового моделирования и оценки (FMVA) ™. Присоединяйтесь к более 350 600 студентам, которые работают в таких компаниях, как Amazon, JP Morgan и Ferrari. Сертификация призвана превратить любого в финансового аналитика мирового уровня.
Если вы заинтересованы в продвижении своей карьеры в сфере корпоративных финансов, эти статьи помогут вам в этом:
- Финансы Описания вакансий Поиск вакансий Библиотека карьерных ресурсов Финансов. Мы собрали самые важные ресурсы для карьерного роста для любой работы в сфере корпоративных финансов. От подготовки к собеседованию до резюме и должностных инструкций - мы поможем вам найти работу вашей мечты. Изучите руководства, шаблоны и широкий спектр бесплатных ресурсов и инструментов
- Описание работы специалиста по исследованию справедливости Описание работы специалиста по исследованию справедливости В описании должности специалиста по исследованию справедливости излагаются ключевые навыки, опыт и образование, необходимые для работы. Сотрудники, занимающиеся исследованием акций, проводят анализ данных о ценных бумагах, чтобы информировать управляющих фондами и помогать им в инвестиционном процессе. Эта область требует опыта решения проблем и обширных знаний фондового рынка.
- Финансовый аналитик Описание работы Финансовый аналитик Описание работы Финансовый аналитик Описание работы ниже дает типичный пример всех навыков, образования и опыта, необходимых для работы аналитиком в банке, учреждении или корпорации. Выполняйте финансовое прогнозирование, отчетность и отслеживание операционных показателей, анализируйте финансовые данные, создавайте финансовые модели
- Инвестиционный банк Описание работы Инвестиционный банк Описание работы В данном описании работы инвестиционного банка излагаются основные навыки, образование и опыт работы, необходимые для того, чтобы стать аналитиком или партнером IB
- Описание работы кредитного аналитика Описание работы кредитного аналитика В этой должностной инструкции кредитного аналитика излагаются ключевые навыки, опыт и образование для данной должности. Кредитный аналитик должен оценить