Плата за управление - это гонорар, выплачиваемый профессионалам, которым поручено управлять инвестициями от имени клиента. Обычно определяется как процент от общих активов под управлением (AUM) Активы под управлением (AUM) Активы под управлением (AUM) - это общая рыночная стоимость ценных бумаг, которыми финансовое учреждение владеет или управляет от имени своих клиентов. сборы за управление могут покрывать различные расходы, включая управление портфелем, консультационные услуги и административные расходы.
Плата за управление присутствует практически во всех услугах по управлению инвестициями и консультационных услугах, но фактическая ставка может значительно варьироваться. Как и любая другая плата за услуги, плата за управление выплачивается инвестиционным профессионалам. Менеджер портфеля Менеджеры портфеля управляют инвестиционными портфелями, используя шестиступенчатый процесс управления портфелем. Узнайте, что именно делает менеджер портфеля в этом руководстве. Управляющие портфелем - это профессионалы, которые управляют инвестиционными портфелями с целью достижения инвестиционных целей своих клиентов. в обмен на их услуги. Услуги могут быть в форме совета, опыта и, надеюсь, высокой окупаемости ваших инвестиций.
Резюме
- Плата за управление - это гонорар, выплачиваемый профессионалам, которым поручено управлять инвестициями от имени клиента.
- Типичная плата за управление берется как процент от общей суммы активов под управлением (AUM).
- Плата за управление также может называться инвестиционным или консультационным.
Понимание платы за управление
В сфере управления инвестициями плата за управление является нормой среди всех типов инвестиционных возможностей. В обмен на уплату управленческого вознаграждения инвесторам предоставляется доступ к опыту и ресурсам профессионалов в области инвестиций. Профессионалы могут помочь инвесторам с распределением рисков, перебалансировкой портфелей или предоставлением индивидуальных рекомендаций по инвестированию.
Плата за управление также может покрывать расходы, связанные с управлением портфелем, такие как операции фонда и административные расходы. Плата за управление варьируется, но обычно составляет от 0,20% до 2,00%, в зависимости от таких факторов, как стиль управления и размер инвестиций.
Инвестиционные фирмы, которые более пассивны в своих инвестициях, обычно взимают меньшую комиссию по сравнению с теми, которые управляют своими инвестициями более активно. Кроме того, институциональные инвесторы или состоятельные частные лица с большими суммами денег для инвестирования иногда имеют право на получение более низкой платы за управление. Плата за управление также может называться инвестиционным или консультационным.
Типичная плата за управление берется как процент от общей суммы активов под управлением (AUM). Сумма указывается ежегодно и обычно применяется ежемесячно или ежеквартально. Например, если вы вложили 10 000 долларов США с годовой комиссией за управление в размере 2,00%, вы ожидаете, что будете платить комиссию в размере 200 долларов США в год. Если плата за управление взимается ежеквартально, вы должны будете платить сбор в размере 50 долларов каждые три месяца.
Избегание управленческих сборов
Для тех, кто хочет избежать платы за управление и сохранить больше своих денег, можно вообще избежать платы за управление, приняв участие в самостоятельном инвестировании. Самостоятельное инвестирование позволяет инвесторам полностью контролировать свои инвестиции, устраняя необходимость в специалистах по инвестициям. Он может включать покупку и продажу отдельных акций, а также создание персонализированного инвестиционного портфеля. Инвестиционный портфель. Инвестиционный портфель - это набор финансовых активов, принадлежащих инвестору, который может включать облигации, акции, валюты, денежные средства и их эквиваленты, а также товары. Кроме того, это относится к группе инвестиций, которые инвестор использует для получения прибыли, сохраняя при этом капитал или активы. .
Хотя плата за управление не взимается, это может быть рискованным вариантом для неопытных инвесторов. Кроме того, самостоятельные инвесторы должны опасаться других расходов, таких как комиссии, брокерские сборы и комиссии за обмен валюты.
Комиссия за управление по сравнению с MER
Другой термин, который обычно используется при обсуждении платы за управление, - это коэффициент управленческих расходов (MER). Напомним, что плата за управление выплачивается специалистам по инвестициям, которые управляют инвестициями и могут покрывать другие расходы, такие как операции фонда и администрирование.
С другой стороны, MER включает плату за управление, а также другие расходы, связанные с управлением инвестиционным фондом. Он может включать операционные расходы. Операционные расходы. Операционные расходы, операционные расходы или «операционные расходы», относящиеся к расходам, понесенным в связи с операционной деятельностью бизнеса. Другими словами, например, бухгалтерский учет, оценка, оплата юридических услуг и налоги.
Поэтому при принятии инвестиционных решений важно учитывать не только плату за управление, но и всю MER. Как правило, выраженная в процентах, MER часто выше, чем плата за управление, поскольку она включает плату за управление и другие операционные расходы.
Коэффициент управленческих расходов (MER) = Комиссия за управление + Операционные расходы + Налоги
Пример платы за управление
Плата за простое управление взимается как процент от общей суммы активов под управлением. Предположим, вы планируете инвестировать 100 000 долларов, и инвестиционная компания предлагает вам инвестиционную возможность с комиссией за управление в размере 0,45% в год. В этом случае с вас будет взиматься плата за управление в размере 450 долларов в год.
Теперь предположим, что другая инвестиционная компания предлагает вам инвестиционную возможность с более низкой комиссией за управление в размере 0,25% с дополнительными операционными расходами в размере 1,25%. В этом случае MER фонда составит 1,50%, и вы ожидаете, что с вас будет взиматься комиссия в размере 1500 долларов в год.
В идеале ваши инвестиции должны приносить годовой доход, превышающий MER. Это гарантирует, что вы сможете покрыть любые комиссии, связанные с инвестиционной возможностью, при этом получая прибыль от своих инвестиций.
Связанные чтения
Финансы предлагают Сертифицированный банковский и кредитный аналитик (CBCA) ™ Сертификат CBCA ™ Аккредитация Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ является мировым стандартом для кредитных аналитиков, который охватывает финансы, бухгалтерский учет, кредитный анализ, анализ денежных потоков, моделирование ковенантов, ссуду выплаты и многое другое. программа сертификации для тех, кто хочет вывести свою карьеру на новый уровень. Чтобы продолжить изучение и развитие своей базы знаний, ознакомьтесь с дополнительными соответствующими ресурсами ниже:
- Комиссия Комиссия Комиссия относится к компенсации, выплачиваемой сотруднику после выполнения задачи, которая, как правило, заключается в продаже определенного количества продуктов или услуг.
- Ожидаемая доходность Ожидаемая доходность Ожидаемая доходность инвестиций - это ожидаемое значение распределения вероятностей возможной прибыли, которую они могут предоставить инвесторам. Рентабельность инвестиций - это неизвестная переменная, у которой разные значения, связанные с разными вероятностями.
- Плата за обслуживание Плата за обслуживание Плата за обслуживание, также называемая платой за обслуживание, относится к плате, взимаемой для оплаты услуг, связанных с приобретаемым продуктом или услугой.
- Активное управление портфелем облигаций Управление активным портфелем облигаций Портфелем облигаций можно управлять несколькими способами; однако основные методы являются активными, пассивными или гибридными из двух. Активное управление портфелем облигаций,