Личный финансовый отчет - это документ или набор документов, в которых излагается финансовое положение человека в определенный момент времени. Обычно он состоит из двух разделов - раздела баланса и раздела потока доходов. Хотя человек может использовать более сложные личные финансовые отчеты, в этой статье основное внимание будет уделено более простой версии. Формат, описанный в этой статье, является хорошей отправной точкой для людей, которые плохо знакомы с использованием личных финансовых отчетов для записи своих личных финансов.
Личный баланс
В балансовой части личного финансового отчета перечислены активы лица. Денежные активы. Денежные активы имеют фиксированную стоимость в денежных единицах (например, долларах, евро, иенах). Они указаны как фиксированная стоимость в долларовом выражении. и обязательства Краткосрочные обязательства Краткосрочные обязательства - это финансовые обязательства хозяйствующего субъекта, срок погашения которых наступает в течение года. Компания показывает их в балансе. Обязательство возникает, когда компания совершила транзакцию, которая породила ожидание будущего оттока денежных средств или других экономических ресурсов. так же, как в бухгалтерском балансе компании перечислены все активы и пассивы компании.
В приведенном выше образце личного баланса отражено финансовое положение Джона по состоянию на 8 августа 2017 года.
Как видно из бухгалтерского баланса, общая стоимость активов Джона составляет 353 600 долларов. Его общие обязательства составляют 260 500 долларов.
Таким образом, анализируя баланс MS Excel, мы видим, что собственный капитал Джона составляет 93 100 долларов.
Простой формат, используемый выше, может быть изменен в соответствии с индивидуальными требованиями. Например, у Боба может быть 5 текущих счетов, 5 сберегательных счетов, 3 дома и 3 машины. С небольшими изменениями шаблон, используемый Джоном, также может использоваться Бобом.
Отчет о доходах
В отличие от баланса, в котором перечислены все переменные запасов, влияющие на финансовое положение человека, в отчете о прибылях и убытках перечислены все переменные потока, влияющие на финансовое положение человека.
В приведенном выше образце отчета о личных доходах указаны ежемесячные доходы и расходы Джона.
Как видно из отчета о доходах, общий ежемесячный доход Джона составляет 12 000 долларов. Его общие ежемесячные расходы составляют 9350 долларов.
Комбинированный вид:
Зачем использовать личный финансовый отчет?
Личный финансовый отчет может быть очень ценным инструментом при планировании финансов. Обычно он ориентирован на достижение цели и может помочь человеку в достижении его или ее финансовых целей, особенно для молодых специалистов, впервые попадающих на рынок труда. Большинство из этих людей плохо знакомы с финансовым планированием, и простой личный финансовый отчет - это легкая отправная точка.
Зачем составлять личный финансовый отчет в MS Excel?
- - Легко добавлять записи, вносить изменения и т. Д.
- - Облачные сервисы, такие как iCloud или Google Drive, позволяют пользователю удаленно получать доступ к своему финансовому отчету.
- - По мере того, как человек приобретает опыт финансового планирования, он или она может использовать инструменты, предлагаемые MS Excel для финансового планирования.
Скачать бесплатный шаблон
Введите свое имя и адрес электронной почты в форму ниже и загрузите бесплатный шаблон прямо сейчас!
Статьи по Теме:
Благодарим вас за то, что вы прочитали объяснение финансового отчета Финансов. Чтобы узнать больше о финансах, денежных потоках и финансовой отчетности, см. Следующие бесплатные финансовые ресурсы:
- Бухгалтерский баланс Бухгалтерский баланс Бухгалтерский баланс является одним из трех основных финансовых отчетов. Эти заявления являются ключевыми как для финансового моделирования, так и для бухгалтерского учета. Баланс показывает общие активы компании и то, как эти активы финансируются за счет заемных средств или капитала. Активы = Обязательства + Собственный капитал
- Шаблон отчета о доходах
- Отчет о движении денежных средств Отчет о движении денежных средств Отчет о движении денежных средств (официально именуемый «Отчет о движении денежных средств») содержит информацию о том, сколько денежных средств компания сгенерировала и использовала за определенный период. Он содержит 3 раздела: денежные средства от операций, денежные средства от инвестиций и денежные средства от финансирования.
- Три финансовых отчета Три финансовых отчета Три финансовых отчета - это отчет о прибылях и убытках, баланс и отчет о движении денежных средств. Эти три основных утверждения замысловато