Private Banking относится к услугам, которые банки резервируют только для своих самых крупных и богатых клиентов. Стажировка в сфере Private Banking предлагает человеку возможность работать с клиентами, которые известны как «состоятельные люди» (HNWI). Как следует из названия, у этих клиентов намного больше денег, чем у обычного человека. В результате они могут вкладывать свои деньги самыми разными способами. Например, человек с годовым доходом 30 000 долларов после уплаты налогов может позволить себе лишь несколько схем сбережений и инвестиций. С другой стороны, человеку с годовым доходом в 10 000 000 долларов США предоставляется больше возможностей для сбережений и инвестиций. Линия распределения капитала (CAL) и Оптимальный портфель. Пошаговое руководство по построению границы портфеля и линии распределения капитала (CAL).Линия распределения капитала (CAL) - это линия, которая графически отображает профиль риска и прибыли для рискованных активов и может использоваться для поиска оптимального портфеля. . Например, HNWI может инвестировать часть своего дохода в паевые инвестиционные фонды, а часть - в недвижимость.
Ключевой концепцией здесь является то, что по мере того, как человек становится богаче, его банковские операции должны изменяться и расширяться. Private Banking предоставляет услуги тем людям, чей уровень благосостояния превышает определенный заранее установленный порог. Разные банки используют разные пороговые значения в диапазоне от 100 000 до 15 000 000 долларов США в зависимости от типов предлагаемых услуг.
Чего ожидать от стажировки в частном банковском деле?
В отличие от стандартных коммерческих банковских услуг, услуги Private Banking очень персонализированы и часто сильно отличаются от тех, которые предлагаются обычным клиентам. Помимо управления состоянием клиентов и предоставления консультаций по потенциальным инвестиционным возможностям, частные банки также предлагают юридические консультации, решают вопросы, связанные с наследством, и помогают в урегулировании споров.
К настоящему времени должно быть ясно, что стажировка в частном банковском деле, как и карьера в частном банковском деле, может включать в себя широкий спектр должностных обязанностей. Например, тип работы, предоставляемой стажеру, заинтересованному в управлении капиталом, будет отличаться от того, который предоставляется стажеру, заинтересованному в управлении взаимоотношениями с клиентами. Управляющий активами в частном банке может нести ответственность за управление инвестиционным портфелем только одного клиента, тогда как управляющий активами в стандартном коммерческом банке может следить за инвестиционными портфелями нескольких клиентов.
В зависимости от интересов стажера он или она будет назначен в определенное подразделение, такое как управление капиталом или отношения с клиентами, а также будет назначен конкретному клиенту. Например, стажер с опытом / интересом в области финансов может быть назначен в отдел управления капиталом, тогда как стажер с опытом работы в области информатики может быть назначен конкретному клиенту, который желает инвестировать в криптовалюту. Криптовалюта Криптовалюта - это форма цифровой валюты. это основано на сети блокчейн. Криптовалюта, такая как Биткойн и Эфириум, получает широкое распространение. например биткойн.
Важность конфиденциальности
Одним из ключевых преимуществ частного банкинга является обеспечиваемый им высокий уровень конфиденциальности и анонимности. Клиенты Private Banking - это одни из самых богатых и влиятельных людей в мире. Эти клиенты часто требуют строгой конфиденциальности в отношении своей банковской деятельности.
До финансового кризиса 2007-2008 годов услуги Private Banking были практически на 100% анонимными. После кризиса частные банки подверглись тщательной проверке и были вынуждены соблюдать определенные правительственные постановления. Это было сделано для улучшения подотчетности и предотвращения финансовых кризисов в будущем.
Преимущество стажировки или карьеры в частном банковском деле
Поскольку давние отношения с клиентами имеют решающее значение для успеха частного банка, одним из важных аспектов частного банковского обслуживания является обеспечение удовлетворенности его сотрудников.
Например, рассмотрим управляющего активами, который проработал с конкретным клиентом пять лет. Менеджер по управлению активами знает обо всех отношениях клиента и, таким образом, может предоставить ему конкретные услуги, в которых он нуждается. Если менеджер по управлению активами станет недоволен своим работодателем, у него может возникнуть соблазн уйти и забрать клиента с собой. Для частных банков особенно важно, чтобы их сотрудники были довольны - больше, чем в других отраслях. Кроме того, частные банки часто включают в контракты с сотрудниками пункт о недопустимости конкуренции. Это сделано для предотвращения точно такой же ситуации, как описано выше.
Связанные чтения
Спасибо за то, что прочитали финансовое руководство по стажировке в частном банковском деле. Чтобы продолжить свое образование в финансовой сфере, ознакомьтесь со следующими финансовыми ресурсами:
- Менеджер по связям с инвесторами Менеджер по связям с инвесторами Менеджер по связям с инвесторами отвечает за устранение разрыва в общении между корпоративным руководством компании и ее инвесторами. Менеджер по связям с инвесторами помогает предоставлять информацию, обрабатывать запросы и проводить встречи, обеспечивать обратную связь с руководством, кризисное управление, встречи с аналитиками.
- Обучение инвестиционному банковскому делу Обучение инвестиционному банковскому делу Обучение инвестиционному банковскому делу - курсы финансового моделирования и оценки финансов для обучения новых аналитиков и сотрудников Отдела инвестиционного банкинга (IBD). Программы тренировок обычно начинаются летом и длятся около 6 недель. Аналитикам предоставляется возможность развивать свои технические навыки в Excel, финансах,
- Руководство по работе с частным капиталом Карьера Руководство по работе с частным капиталом В этом справочнике по работе с частным капиталом содержится вся необходимая информация - должности, зарплата, должности, навыки, прогресс и многое другое. Фирмы прямых инвестиций - это компании по управлению инвестициями, которые приобретают частный бизнес путем объединения капитала, предоставленного состоятельными частными лицами (HNWI) и институциональными инвесторами.
- Финансы Бухгалтерский учет Названия должностей Вакансии Просмотрите описания должностей: требования и навыки для размещения вакансий в инвестиционном банкинге, исследованиях акций, казначействе, FP&A, корпоративных финансах, бухгалтерском учете и других областях финансов. Эти должностные инструкции составлены на основе наиболее распространенных списков навыков, требований, образования, опыта и т. Д.