Функция ДОХОДНОСТЬ относится к наиболее важным функциям Excel для финансовых аналитиков в разделе «Список функций финансовых функций Excel». Эта шпаргалка охватывает 100 функций, которые критически важно знать аналитику Excel. Он рассчитает доходность ценной бумаги, по которой выплачиваются периодические проценты. Эта функция обычно используется для расчета доходности облигаций.
Как финансовый аналитик. Описание работы финансового аналитика. Описание работы финансового аналитика, приведенное ниже, дает типичный пример всех навыков, образования и опыта, необходимых для приема на работу аналитика в банке, учреждении или корпорации. Выполняйте финансовое прогнозирование, отчетность и отслеживание операционных показателей, анализируйте финансовые данные, создавайте финансовые модели, мы часто рассчитываем доходность облигации, чтобы определить доход, который будет получен в течение года. Доходность отличается от нормы прибыли, поскольку доходность - это уже заработанная прибыль, а доходность - это предполагаемая доходность.
Формула
= ДОХОДНОСТЬ (расчет, срок погашения, ставка, цена, погашение, частота, [базис])
Эта функция использует следующие аргументы:
- Расчет (обязательный аргумент) - это дата расчета по ценной бумаге. Это дата после продажи ценной бумаги покупателю, которая наступает после даты выпуска.
- Срок погашения (обязательный аргумент) - это срок погашения ценной бумаги. Это дата истечения срока действия безопасности.
- Ставка (обязательный аргумент) - годовая купонная ставка.
- Pr (обязательный аргумент) - Цена ценной бумаги за 100 долларов номинальной стоимости.
- Выкуп (обязательный аргумент) - это выкупная стоимость на 100 долларов США номинальной стоимости.
- Частота (обязательный аргумент) - количество купонных выплат в год. Он должен быть одним из следующих: 1 - ежегодно, 2 - раз в полгода, 4 - ежеквартально.
- [основа] (необязательный аргумент) - указывает основу подсчета финансовых дней, которая используется ценной бумагой. Возможные значения:
| Основа | Основание подсчета дней |
|---|---|
| 0 или опущено | США (NASD) 30/360 |
| 1 | Фактический / фактический |
| 2 | Фактический / 360 |
| 3 | Фактический / 365 |
| 4 | Европейский 30/360 |
Даты расчетов и погашения должны быть предоставлены функции ДОХОДНОСТЬ как:
- Ссылки на ячейки, содержащие даты
- Даты возвращаются из формул.
Как использовать функцию ДОХОДНОСТЬ в Excel?
Как функцию рабочего листа, ДОХОД можно ввести как часть формулы в ячейку рабочего листа. Чтобы понять использование функции, давайте рассмотрим пример:
пример
Допустим, нам даны следующие данные:
- Дата расчетов: 01.01.2017
- Дата погашения: 30.06.2019
- Процентная ставка: 10%
- Цена за 100 долларов FV: 101 доллар
- Стоимость выкупа: 100 долларов США.
- Условия оплаты: Ежеквартально.
Мы можем использовать функцию, чтобы узнать доходность. Используемая формула будет следующей:
Получаем результат ниже:
В приведенном выше примере:
- Мы взяли за основу основу США (NASD) 30/360 дней.
- В соответствии с рекомендациями Microsoft аргументы даты были введены как ссылки на ячейки, содержащие даты.
Несколько вещей, которые следует помнить о функции YIELD:
- # ЧИСЛО! ошибка - возникает, когда:
- Предусмотренная дата расчета больше или равна дате погашения.
- Мы предоставляем недопустимые числа для аргументов ставки, цены, погашения, частоты или [основы]. То есть, если мы предоставим rate <0; пр ≤ 0; выкуп ≤ 0; частота - любое число, кроме 1, 2 или 4; или [основание] - любое число, кроме 0, 1, 2, 3 или 4.
- #ЦЕННОСТЬ! ошибка - возникает, когда:
- Любой из предоставленных аргументов не является числовым.
- Указанные даты расчетов и погашения недействительны.
- Результат функции Excel RATE представляет собой значение 0 или отображается в процентах, но не показывает десятичных знаков. Эта проблема часто возникает из-за форматирования ячейки, содержащей функцию. В этом случае устраните проблему, отформатировав ячейку так, чтобы отображался процент с десятичными знаками.
- Дата расчета - это дата, когда покупатель приобретает ценную бумагу, например облигацию. Дата погашения - это дата, когда наступает срок погашения / истечения ценной бумаги. Например, предположим, что 30-летняя облигация выпущена 1 января 2010 г. и приобретена покупателем через шесть месяцев. Датой выпуска будет 1 января 2010 г., датой погашения - 1 июля 2010 г., а датой погашения - 1 января 2040 г., то есть через 30 лет после даты выпуска 1 января 2010 г.
Щелкните здесь, чтобы загрузить образец файла Excel
Дополнительные ресурсы
Спасибо, что прочитали руководство Финансов по функции ДОХОДНОСТЬ в Excel. Потратив время на изучение и освоение этих функций, вы значительно ускорите свое финансовое моделирование. Чтобы узнать больше, ознакомьтесь с этими дополнительными финансовыми ресурсами:
- Функции Excel в финансах Excel для финансов В этом руководстве по Excel для финансов представлены 10 основных формул и функций, которые вы должны знать, чтобы стать отличным финансовым аналитиком в Excel. В этом руководстве есть примеры, скриншоты и пошаговые инструкции. В конце скачайте бесплатный шаблон Excel, который включает в себя все финансовые функции, описанные в руководстве.
- Продвинутый курс Excel
- Расширенные формулы Excel Расширенные формулы Excel, которые необходимо знать Эти расширенные формулы Excel очень важно знать и выведут ваши навыки финансового анализа на новый уровень. Вы должны знать дополнительные функции Excel. Изучите 10 лучших формул Excel, которые регулярно использует каждый финансовый аналитик мирового уровня. Эти навыки улучшат вашу работу с таблицами в любой карьере.
- Ярлыки Excel Ярлыки Excel для ПК Mac Ярлыки Excel - Список наиболее важных и распространенных ярлыков MS Excel для пользователей ПК и Mac, специалистов в области финансов и бухгалтерского учета. Сочетания клавиш ускоряют ваши навыки моделирования и экономят время. Изучите редактирование, форматирование, навигацию, ленту, специальную вставку, манипулирование данными, редактирование формул и ячеек и другие краткие сведения.