Институциональный инвестор - это юридическое лицо, которое аккумулирует средства многочисленных инвесторов (которые могут быть частными инвесторами или другими юридическими лицами) для инвестирования в различные финансовые инструменты и получения прибыли от процесса. Другими словами, институциональный инвестор - это организация, которая инвестирует от имени своих членов.
Краткое резюме
- Институциональные инвесторы - это юридические лица, участвующие в торгах на финансовых рынках.
- К институциональным инвесторам относятся следующие организации: кредитные союзы, банки, крупные фонды, такие как паевые инвестиционные фонды или хедж-фонды, фонды венчурного капитала, страховые компании и пенсионные фонды.
- Институциональные инвесторы оказывают значительное влияние на рынок, как положительное, так и отрицательное.
Типы институциональных инвесторов
Есть несколько типов институциональных инвесторов, таких как:
- банки
- Кредитные союзы Кредитный союз Кредитный союз - это финансовая организация, которой владеют и которой управляют ее члены. Кредитные союзы предоставляют своим членам различные финансовые услуги, включая текущие и сберегательные счета и ссуды. Это некоммерческие организации, которые стремятся предоставлять высококачественные финансовые услуги.
- Пенсионные фонды
- Страховые компании
- Хедж-фонды Хедж-фонд Хедж-фонд, альтернативный инвестиционный инструмент, представляет собой партнерство, в котором инвесторы (аккредитованные инвесторы или институциональные инвесторы) объединяют деньги вместе и
- Фонды венчурного капитала
- Паевые инвестиционные фонды Паевые инвестиционные фонды Паевой инвестиционный фонд - это совокупность денег, собранных у многих инвесторов с целью инвестирования в акции, облигации или другие ценные бумаги. Паевые инвестиционные фонды принадлежат группе инвесторов и управляются профессионалами. Узнайте о различных типах фондов, о том, как они работают, а также о преимуществах и компромиссах инвестирования в них.
- Инвестиционные фонды в сфере недвижимости
Институциональные инвесторы имеют право на преференциальный режим и более низкие комиссии. Они также подчиняются меньшему количеству защитных правил, потому что они более квалифицированные трейдеры, чем отдельные лица, и, следовательно, могут лучше защитить себя.
Влияние институциональных инвесторов
Институциональные инвесторы, которых часто называют маркет-мейкерами, оказывают большое влияние на динамику цен на различные финансовые инструменты.
Присутствие на рынке крупных финансовых групп положительно влияет на общие экономические условия. Считается, что активность институциональных инвесторов как акционеров улучшает корпоративное управление, поскольку мониторинг финансовых рынков приносит пользу всем акционерам.
Кроме того, институциональные инвесторы могут получить доступ к различным инвестиционным инструментам, недоступным для частных инвесторов, и узнать, как их использовать.
Характеристики институциональных инвесторов
Характеристики институциональных инвесторов следующие:
- Это всегда юридическое лицо, и важно понимать, что институциональный инвестор - это предприятие, управляющее фондом (например, паевым инвестиционным фондом), но не самим взаимным фондом.
- Основа деятельности институционального инвестора - профессиональная деятельность, и он управляет активами, исходя из интересов и целей своих клиентов.
- Институциональный инвестор всегда управляет значительным количеством фондов.
Индивидуальные инвесторы против институциональных инвесторов
Физическое лицо может инвестировать в любые активы, доступные ему на бирже. Институциональный инвестор также может покупать активы, но он больше ориентирован на долгосрочное инвестирование.
Институциональные инвесторы также получают доступ к крупной операционной деятельности благодаря корпоративным возможностям. Обладая значительным капиталом и лицензированием, крупные организации обеспечивают доступ ко многим активам, недоступным для частных лиц.
Они включают иностранные ценные бумаги, государственные бизнес-ссуды, изменение банковской политики, процентные ставки и многое другое. Если физические лица работают в качестве розничных инвесторов, институциональные инвесторы с большей вероятностью будут осуществлять оптовые закупки.
Риски институционального инвестирования
Понимание рисков, с которыми сталкиваются институциональные инвесторы, очень важно. Их проблемы можно классифицировать следующим образом:
- Постоянные риски несоблюдения законных прав акционеров. К ним относятся отсутствие квалифицированных, опытных оценщиков и отсутствие четкой и устоявшейся политики в отношении выплаты дивидендов. Дивиденды. Дивиденды - это часть прибыли и нераспределенной прибыли, которую компания выплачивает своим акционерам. Когда компания генерирует прибыль и накапливает нераспределенную прибыль, эта прибыль может быть либо повторно инвестирована в бизнес, либо выплачена акционерам в качестве дивидендов. .
- Проблемы с организацией работы управленческой структуры и должностных лиц. Наем менеджеров и аналитиков носит формальный характер, и модели для определения качества их работы не существует. Такие проблемы также присутствуют в других подразделениях, таких как высшее руководство или маркетинг.
Дополнительные ресурсы
Финансы предлагают сертификацию финансового моделирования и оценки (FMVA) ™. Сертификация FMVA®. Присоединяйтесь к более 350 600 студентам, которые работают в таких компаниях, как Amazon, JP Morgan и программы сертификации Ferrari, для тех, кто хочет вывести свою карьеру на новый уровень. Чтобы продолжить изучение и развитие своей базы знаний, ознакомьтесь с дополнительными соответствующими ресурсами ниже:
- Ожидаемая доходность Ожидаемая доходность Ожидаемая доходность инвестиций - это ожидаемое значение распределения вероятностей возможной прибыли, которую они могут предоставить инвесторам. Рентабельность инвестиций - это неизвестная переменная, у которой разные значения, связанные с разными вероятностями.
- Лица с высоким уровнем дохода (HNWI) Лица с высоким уровнем дохода (HNWI) Лицо с высоким уровнем собственного капитала (HNWI) - это физическое лицо с чистой стоимостью не менее 1000000 долларов в высоколиквидных активах, таких как наличные и наличные деньги.
- Жилая недвижимость REIT Жилая недвижимость REIT Жилая недвижимость REIT - это REIT, которые владеют и управляют жилыми единицами для сдачи в аренду арендаторам. Жилые REIT могут быть разделены на односемейные или многосемейные структуры, которые доступны для работы в некоммерческих целях. Они могут включать в себя кондоминиумы, дома для отдыха, студенческие дома.
- Рентабельность инвестиций (ROI) Рентабельность инвестиций (ROI) Рентабельность инвестиций (ROI) - это показатель эффективности, используемый для оценки возврата инвестиций или сравнения эффективности различных инвестиций.