Финансовый аналитик. Описание работы финансового аналитика. Описание работы финансового аналитика ниже дает типичный пример всех навыков, образования и опыта, необходимых для работы аналитиком в банке, учреждении или корпорации. Выполняет финансовое прогнозирование, отчетность и отслеживание операционных показателей, анализирует финансовые данные, создает финансовые модели, отвечает за широкий спектр действий, включая сбор данных, систематизацию информации, анализ результатов за прошлые периоды. Анализ финансовой отчетности. Как выполнять анализ финансовой отчетности. Это руководство научит вас выполнять анализ финансового отчета, отчета о прибылях и убытках, баланса и отчета о движении денежных средств, включая маржу, коэффициенты, рост, ликвидность, кредитное плечо, нормы прибыли и прибыльность. , делая прогнозы и прогнозы, делая рекомендации,и создание моделей Excel Шаблоны Excel и финансовых моделей Загрузите бесплатные шаблоны финансовых моделей - библиотека электронных таблиц Финансов включает в себя 3 шаблона финансовой модели отчетов, модель DCF, график долга, график амортизации, капитальные затраты, проценты, бюджеты, расходы, прогнозирование, диаграммы, графики, расписания, оценка, сравнительный анализ компании, дополнительные шаблоны Excel, презентации и отчеты. Это руководство предоставит подробную разбивку дня из жизни финансового аналитика и ответит на вопрос:расписания, оценка, сравнительный анализ компании, другие шаблоны Excel, презентации и отчеты. Это руководство предоставит подробную разбивку дня из жизни финансового аналитика и ответит на вопрос:расписания, оценка, сравнительный анализ компании, другие шаблоны Excel, презентации и отчеты. Это руководство предоставит подробную разбивку дня из жизни финансового аналитика и ответит на вопрос:что делает финансовый аналитик ?
Чтобы узнать больше о реальной повседневной жизни аналитика, ознакомьтесь с онлайн-курсами финансового аналитика Финансов, поскольку они обеспечивают полное обучение всем наиболее важным навыкам, которые необходимы для работы.
Список того, чем занимается финансовый аналитик:
У аналитиков много обязанностей и ответственности в зависимости от организации, в которой они работают, отрасли, в которой они работают, и их стажа. Ниже приведен список наиболее распространенных их действий:
# 1 Сбор данных и информации
Работа финансового аналитика начинается со сбора данных и информации обо всем, что ему необходимо проанализировать. Примеры включают исторические финансовые отчеты. Проверенная финансовая отчетность. Государственные компании обязаны по закону обеспечить, чтобы их финансовая отчетность проверялась зарегистрированным CPA. Целью независимого аудита является обеспечение уверенности в том, что руководство представило финансовую отчетность, не содержащую существенных ошибок. Проверенные финансовые отчеты помогают лицам, принимающим решения, данные бухгалтерского учета из главной книги, информация о ценах на акции, статистика и макроэкономическая экономика Финансовые статьи по экономике разработаны как руководства для самостоятельного изучения экономики в удобном для вас темпе. Просмотрите сотни статей по экономике и наиболее важным концепциям, таким как деловой цикл, формула ВВП, излишек потребителя,экономия от масштаба, экономическая добавленная стоимость, спрос и предложение, равновесие и другие данные, отраслевые исследования и практически любые другие типы количественных данных. Информация будет собираться из таких источников, как внутренние базы данных компании, сторонних поставщиков, таких как Bloomberg Bloomberg Terminal. Bloomberg Terminal (также известный как Bloomberg Professional Services) соединяет финансовых специалистов с динамичной сетью информации, людей и идей. В основе этой сети лежит способность предоставлять данные в режиме реального времени профессионалам в области финансов по всему миру. или Capital IQ CapIQ CapIQ (сокращение от Capital IQ) - платформа для анализа рынка, разработанная Standard & Poor's (S&P). Платформа широко используется во многих областях корпоративных финансов, включая инвестиционный банкинг, исследования капитала, управление активами и многое другое.Платформа Capital IQ предоставляет исследования, данные и анализ частных, государственных и государственных учреждений, таких как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC).
# 2 Организуйте информацию
После сбора данные обычно вводятся в Excel или в базу данных другого типа. После ввода следующая задача - организовать его, очистить и преобразовать в формат, который можно понять. Обычно это означает сортировку чисел по данным или по категориям, добавление формул и функций для обеспечения динамичности и использование согласованных стилей форматирования, чтобы их было легко читать и понимать. См. Дополнительные советы по форматированию Excel. Форматирование финансовых моделей. Форматирование финансовых моделей - это самостоятельная наука. Правильно форматируя финансовую модель, аналитик сохраняет последовательность, ясность и эффективность. .
# 3 Анализируйте финансовые результаты
После того, как все данные очищены и упорядочены в Excel, настало время для финансового аналитика начать анализ прошлой информации и исторических результатов. Обычно это включает рассмотрение соотношений и показателей, таких как валовая прибыль, чистая маржа, фиксированные и переменные затраты, год к году (YoY YoY (Year to Year) YoY означает год к году и представляет собой тип финансового анализа, используемый для сравнения времени данные серии. Полезно для измерения роста, выявления тенденций) темпов роста, рентабельности собственного капитала (ROE Return on Equity (ROE) Рентабельность капитала (ROE)). Рентабельность капитала (ROE) - это показатель прибыльности компании, который рассчитывается путем деления годовой прибыли (чистой прибыли) на стоимость его общего акционерного капитала (т.е. 12%). ROE объединяет отчет о прибылях и убытках и баланс, поскольку чистая прибыль или прибыль сравнивается с собственным капиталом.),рентабельность активов (ROA Return on Assets & ROA Formula ROA Formula. Рентабельность активов (ROA) - это тип показателя рентабельности инвестиций (ROI), который измеряет рентабельность бизнеса по отношению к его общим активам. Этот коэффициент показывает, насколько хорошо Компания работает, сравнивая прибыль (чистую прибыль), которую она генерирует, с капиталом, который она инвестирует в активы.), соотношение заемного капитала и собственного капитала, прибыль на акцию (прибыль на акцию на акцию (EPS) Прибыль на акцию (EPS) является ключевым показателем используется для определения доли прибыли компании, принадлежащей владельцу обыкновенных акций (EPS измеряет прибыль каждой обыкновенной акции) и многие другие. Аналитик будет искать тенденции и сравнивать производительность с другими компаниями в той же отрасли. Когда спрашиваешьРентабельность активов (ROA) - это тип показателя рентабельности инвестиций (ROI), который измеряет прибыльность бизнеса по отношению к его общим активам. Этот коэффициент показывает, насколько хорошо компания работает, сравнивая прибыль (чистую прибыль), которую она генерирует, с капиталом, который она инвестирует в активы. ), соотношение долга к собственному капиталу, прибыль на акцию (прибыль на акцию на акцию (EPS) Прибыль на акцию (EPS) - это ключевой показатель, используемый для определения доли прибыли компании, принадлежащей обыкновенным акционерам. EPS измеряет прибыль каждой обыкновенной акции), и многие другие другие. Аналитик будет искать тенденции и сравнивать производительность с другими компаниями в той же отрасли. Когда спрашиваешьРентабельность активов (ROA) - это тип показателя рентабельности инвестиций (ROI), который измеряет прибыльность бизнеса по отношению к его общим активам. Этот коэффициент показывает, насколько хорошо компания работает, сравнивая прибыль (чистую прибыль), которую она генерирует, с капиталом, который она инвестирует в активы. ), соотношение долга к собственному капиталу, прибыль на акцию (прибыль на акцию на акцию (EPS) Прибыль на акцию (EPS) - это ключевой показатель, используемый для определения доли прибыли компании, принадлежащей обыкновенным акционерам. EPS измеряет прибыль каждой обыкновенной акции), и многие другие другие. Аналитик будет искать тенденции и сравнивать производительность с другими компаниями в той же отрасли. Когда спрашиваешьгенерирует капитал, вложенный в активы. ), соотношение долга к собственному капиталу, прибыль на акцию (прибыль на акцию на акцию (EPS) Прибыль на акцию (EPS) - ключевой показатель, используемый для определения доли прибыли компании, принадлежащей обыкновенным акционерам. EPS измеряет прибыль каждой обыкновенной акции), и многие другие. Аналитик будет искать тенденции и сравнивать производительность с другими компаниями в той же отрасли. Когда спрашиваешьгенерирует капитал, вложенный в активы. ), соотношение долга к собственному капиталу, прибыль на акцию (прибыль на акцию на акцию (EPS) Прибыль на акцию (EPS) - это ключевой показатель, используемый для определения доли прибыли компании, принадлежащей обыкновенным акционерам. EPS измеряет прибыль каждой обыкновенной акции), и многие другие другие. Аналитик будет искать тенденции и сравнивать производительность с другими компаниями в той же отрасли. Когда спрашиваешьКогда спрашиваешьКогда спрашиваешьто, что делает финансовый аналитик , это одна из важнейших составляющих!
# 4 Делайте прогнозы и прогнозы
Теперь, когда историческая информация проанализирована, пора делать проекты и делать прогнозы о том, как компания будет работать в будущем. Предсказать, как будет работать компания, - это искусство и наука, и необходимо сделать много предположений и даже уверенности. Общие методы прогнозирования включают регрессионный анализ. Регрессионный анализ. Регрессионный анализ - это набор статистических методов, используемых для оценки взаимосвязей между зависимой переменной и одной или несколькими независимыми переменными. Его можно использовать для оценки силы взаимосвязи между переменными и для моделирования будущей взаимосвязи между ними. , годовые темпы роста, а также подходы снизу вверх и сверху вниз. Узнайте больше в курсе Финансов по бюджетированию и прогнозированию.
# 5 Разработайте рекомендации
Хороший финансовый аналитик не только хорошо разбирается в цифрах, но и дает идеи и рекомендации о том, как улучшить деятельность бизнеса. Примеры полезных рекомендаций и идей включают способы сокращения затрат, возможности увеличения доходов. Доход от продаж. Доход от продаж - это доход, полученный компанией от продажи товаров или предоставления услуг. В бухгалтерском учете термины «продажи» и «выручка» могут использоваться и часто используются как синонимы для обозначения одного и того же. Выручка не обязательно означает полученные денежные средства. , способы увеличения доли рынка Общий адресный рынок (TAM) Общий адресный рынок (TAM), также называемый общим доступным рынком, представляет собой общую возможность получения дохода, доступную для продукта или услуги, если это операционная эффективность, удовлетворенность клиентов и многое другое .Это то, что действительно отличает финансового аналитика мирового класса. Финансовый аналитик мирового уровня. Финансовый аналитик мирового уровня обладает уникальной комбинацией навыков, которые позволяют им оказывать огромное положительное влияние на организацию. Лучшие навыки - это способность анализировать как количественные, так и качественные данные, понимать подробное и масштабное мышление, находя баланс между простотой и сложностью. Эти рекомендации будут представлены генеральному директору. Генеральный директор. Генеральный директор, сокращение от «Главный исполнительный директор», является высокопоставленным лицом в компании или организации. Генеральный директор несет ответственность за общий успех организации и за принятие управленческих решений на высшем уровне. Прочтите описание должности Финансовый директор Чем занимается финансовый директор Чем занимается финансовый директор - работа финансового директора заключается в оптимизации финансовых показателей компании, включая: отчетность,ликвидность и рентабельность инвестиций. Внутри - другие руководители и / или совет директоров. Совет директоров. Совет директоров - это, по сути, группа людей, избранных для представления акционеров. По закону каждая публичная компания обязана создать совет директоров; некоммерческие организации и многие частные компании - хотя и не обязаны - также создают совет директоров. .
# 6 Создание моделей Excel
Для аналитиков, работающих в сфере инвестиционного банкинга, исследования капитала, корпоративного развития, финансового планирования и анализа (FP&A) и других областей корпоративных финансов. Финансовое моделирование. Что такое финансовое моделирование. Финансовое моделирование выполняется в Excel для прогнозирования финансовых показателей компании. Обзор того, что такое финансовое моделирование, как и зачем его создавать. будет большой частью работы. Эти модели обычно начинаются с связывания 3 финансовых отчетов. Как связаны 3 финансовых отчета. Как связаны между собой 3 финансовых отчета? Мы объясняем, как связать 3 финансовых отчета вместе для финансового моделирования и оценки в Excel. Связь чистой прибыли и нераспределенной прибыли, основных средств, износа и амортизации, капитальных затрат, оборотного капитала, финансовой деятельности,и остаток денежных средств, а затем наслоение на более продвинутые типы финансовых моделей Типы финансовых моделей Наиболее распространенные типы финансовых моделей включают в себя: модель отчета 3, модель DCF, модель M&A, модель LBO, модель бюджета. Откройте для себя 10 основных типов, таких как анализ дисконтированного денежного потока (модели DCF Шаблон модели DCF Этот шаблон модели DCF предоставляет вам основу для построения вашей собственной модели дисконтированного денежного потока с различными предположениями. DCF Этап 1 - Построение прогноза Первый шаг в Процесс модели DCF заключается в построении прогноза для трех финансовых отчетов на основе предположений о том, как бизнес будет работать в), моделях внутреннего планирования и более загадочных моделях, таких как модели LBO и модели M&A.Модель 3 заявления, модель DCF, модель M&A, модель LBO, модель бюджета. Откройте для себя 10 основных типов, таких как анализ дисконтированного денежного потока (модели DCF Шаблон модели DCF Этот шаблон модели DCF предоставляет вам основу для построения вашей собственной модели дисконтированного денежного потока с различными допущениями. DCF Этап 1 - Построение прогноза Первый шаг в Процесс модели DCF заключается в построении прогноза для трех финансовых отчетов на основе предположений о том, как бизнес будет работать в), моделях внутреннего планирования и более загадочных моделях, таких как модели LBO и модели M&A.Модель 3 заявления, модель DCF, модель M&A, модель LBO, модель бюджета. Откройте для себя 10 основных типов, таких как анализ дисконтированного денежного потока (модели DCF Шаблон модели DCF Этот шаблон модели DCF предоставляет вам основу для построения вашей собственной модели дисконтированного денежного потока с различными предположениями. DCF Этап 1 - Построение прогноза Первый шаг в Процесс модели DCF заключается в построении прогноза для трех финансовых отчетов на основе предположений о том, как бизнес будет работать в), моделях внутреннего планирования и более загадочных моделях, таких как модели LBO и модели M&A.Откройте для себя 10 основных типов, таких как анализ дисконтированного денежного потока (модели DCF Шаблон модели DCF Этот шаблон модели DCF предоставляет вам основу для построения вашей собственной модели дисконтированного денежного потока с различными допущениями. DCF Этап 1 - Построение прогноза Первый шаг в Процесс модели DCF заключается в построении прогноза для трех финансовых отчетов на основе предположений о том, как бизнес будет работать в), моделях внутреннего планирования и более загадочных моделях, таких как модели LBO и модели M&A.Откройте для себя 10 основных типов, таких как анализ дисконтированного денежного потока (модели DCF Шаблон модели DCF Этот шаблон модели DCF предоставляет вам основу для построения вашей собственной модели дисконтированного денежного потока с различными допущениями. DCF Этап 1 - Построение прогноза Первый шаг в Процесс модели DCF заключается в построении прогноза для трех финансовых отчетов на основе предположений о том, как бизнес будет работать в), моделях внутреннего планирования и более загадочных моделях, таких как модели LBO и модели M&A.
Узнайте больше об этом на Курсах финансового моделирования.
Изображение с курсов для финансовых аналитиков.
# 7 Делайте презентации
Когда кто-то спрашивает, чем занимается финансовый аналитик, ответ всегда будет включать что-то, связанное с проведением презентаций (часто в PowerPoint). Затем анализ, выполненный в Excel, должен быть преобразован в диаграммы и графики. Типы графиков. 10 самых популярных типов графиков для представления данных, которые вы должны использовать - примеры, советы, форматирование, способы использования этих различных графиков для эффективного общения и в презентациях. Загрузите шаблон Excel с гистограммой, линейной диаграммой, круговой диаграммой, гистограммой, водопадом, диаграммой рассеяния, комбинированной диаграммой (столбик и линия), калибровочной диаграммой, которую затем можно вставить в презентационные книги. банки для продажи продуктов и услуг, а также для продвижения потенциальных клиентов. Цель питчбука - заключить сделку с потенциальными клиентами. Он предоставляет обзор фирмы, включая историческую информацию, финансовую устойчивость,и услуги, доступные потенциальным клиентам. и презентации менеджмента. Узнайте больше в курсе презентаций PowerPoint по финансам.
# 8 Генерация отчетов
Внутренние отчеты и информационные панели Создание приборной панели в Excel Это руководство по созданию приборной панели в Excel научит вас, как создать красивую информационную панель в Excel, используя методы визуализации данных от профессионалов. Они являются частью повседневной жизни аналитика. Представляет ли он ключевые показатели эффективности (KPIs Ключевые показатели эффективности (KPI)) Ключевые показатели эффективности (KPI) - это метрики, используемые для периодического отслеживания и оценки эффективности организации в достижении конкретных целей. Они также используются для измерения общей производительности компании) или отслеживая фактические и запланированные результаты, для компании или клиента крайне важно, чтобы информация была четко представлена, своевременна, проста для понимания, точна и содержательна. Чтобы узнать больше, посетите Курс финансовых панелей.
Типы финансовых аналитиков
Ниже приведен список наиболее распространенных типов финансовых аналитиков:
- Аналитик инвестиционного банкинга
- Исследование рынка акций Обзор исследования акций Специалисты по исследованию рынка ценных бумаг несут ответственность за подготовку анализа, рекомендаций и отчетов по инвестиционным возможностям, которые могут быть интересны инвестиционным банкам, учреждениям или их клиентам. Подразделение исследований рынка акций - это группа аналитиков и сотрудников. Это обзорное руководство для аналитиков
- Аналитик казначейства
- Финансовое планирование и анализ (FP&A) Роль FP&A Роль финансового планирования и анализа (FP&A) сегодня приобретает все большее значение, поскольку помогает проводить критически важный анализ эффективности бизнеса. Роль FP&A больше не ограничивается управленческой отчетностью, но также требует глубокого понимания бизнеса, чтобы аналитик высшего звена
- Аналитик прямых инвестиций
- Корпоративное развитие Корпоративное развитие Корпоративное развитие - это группа в корпорации, ответственная за стратегические решения по развитию и реструктуризации ее бизнеса, установлению стратегических партнерств, участию в слияниях и поглощениях (M&A) и / или достижении организационного совершенства. Corp Dev также использует возможности, позволяющие повысить ценность бизнес-платформы компании. аналитик
Один день из жизни финансового аналитика
Ниже приведен пример дня из жизни финансового аналитика, работающего в корпорации в команде FP&A:
7:00 - дома проверьте телефон и электронную почту на наличие важных сообщений, прежде чем собираться на работу и добираться до офиса.
8:30 - Прибытие в офис, ответ на любые срочные электронные письма, уточнение любых нерешенных вопросов за предыдущий день.
9:00 - Встреча финансовой группы для обсуждения изменений, которые необходимо внести в модель бюджета на 4 квартал 2018 года, включая обновления предположений и изменений прогнозов.
10:00 - Работа над моделью бюджета и внесение всех обновлений и изменений, которые обсуждались на собрании.
12:30 - Вы можете пообедать в ближайшем гастрономе и перекусить за столом, просматривая финансовые новости и видео на Bloomberg.com.
13:30 - Начать работу над обновленной версией презентации форума за 4 квартал, включая обновленные слайды и графики PPT в Excel.
16:30 - Пообщайтесь с менеджером и рассмотрите изменения в модели бюджета, а также презентацию совета директоров.
17:30 - Выполняйте личные дела и отвечайте на электронные письма от друзей.
18:00 - Завершите изменения с 16:30, встретившись с менеджером и доработав модель Excel и презентацию PPT.
19:00 - Выйдите из офиса и пообедайте с другом или отправляйтесь домой.
Примечание: день из жизни может значительно отличаться в зависимости от отрасли, города и конкретного дня. Приведенное выше предназначено для представления среднего дня корпоративного аналитика. Другие типы аналитиков, например, в инвестиционном банкинге. Инвестиционный банкинг. Инвестиционный банкинг - это подразделение банка или финансового учреждения, которое обслуживает правительства, корпорации и учреждения, предоставляя консультационные услуги по андеррайтингу (привлечение капитала) и слияниям и поглощениям (M&A). Инвестиционные банки выступят в роли посредников, будут работать намного дольше.
Дополнительные ресурсы
Спасибо за то, что прочитали это руководство, чтобы лучше понять, чем занимается финансовый аналитик . Finance является официальным поставщиком сертификации FMVA® для финансового моделирования и оценки (FMVA) ™. Присоединяйтесь к более 350 600 студентам, которые работают в таких компаниях, как Amazon, JP Morgan и Ferrari. Программа сертификации предназначена для того, чтобы помочь любому в этой роли стать мировым классом в своей работа. Дополнительные ресурсы, которые помогут вам в пути, включают:
- Бесплатное руководство по финансовому моделированию Бесплатное руководство по финансовому моделированию Это руководство по финансовому моделированию содержит советы и передовые методы работы с Excel в отношении предположений, драйверов, прогнозирования, связывания трех отчетов, анализа DCF и т. Д.
- Вопросы для интервью по финансам Вопросы для интервью по финансам Вопросы и ответы для интервью по финансам. В этот список входят наиболее распространенные и частые вопросы на собеседовании и ответы на вопросы о финансовых вакансиях и карьере. Есть две основные категории: поведенческие и технические.
- Справочник по заработной плате по финансам Справочник по заработной плате по финансам В этом справочнике по заработной плате мы рассмотрим несколько должностей в финансах и соответствующие им средние зарплаты на 2018 год. Вне зависимости от отрасли трудно найти хорошего профессионала в области финансов. Конкуренция за найм и удержание лучших специалистов в области финансов и бухгалтерского учета остается жесткой.
- Интерактивная карта карьеры