Инвестиционный портфель - это набор финансовых активов, принадлежащих инвестору, который может включать облигации. Облигации. Облигации - это ценные бумаги с фиксированным доходом, которые выпускаются корпорациями и правительствами для привлечения капитала. Эмитент облигаций заимствует капитал у держателя облигаций и производит им фиксированные платежи по фиксированной (или переменной) процентной ставке в течение определенного периода. , акции, валюта, денежные средства и их эквиваленты. Эквиваленты денежных средств. Денежные средства и их эквиваленты являются наиболее ликвидными из всех активов на балансе. Эквиваленты денежных средств включают ценные бумаги денежного рынка, банковские акцепты и товары. Кроме того, это относится к группе инвестиций, которые инвестор использует для получения прибыли, сохраняя при этом капитал или активы.
Компоненты портфолио
Активы, которые включены в портфель, называются классами активов. Инвестор или финансовый консультант Финансовый консультант Финансовый консультант - это профессиональный финансовый специалист, который предоставляет консультации и советы по вопросам финансов физического или юридического лица. Финансовые консультанты могут помочь частным лицам и компаниям быстрее достичь своих финансовых целей, предоставляя своим клиентам стратегии и способы создания большего благосостояния, чтобы убедиться, что существует хорошее сочетание активов для поддержания баланса, что помогает стимулировать рост капитала с ограниченными возможностями. или контролируемый риск. Портфолио может содержать:
1. Акции
Акции - самый распространенный компонент инвестиционного портфеля. Они относятся к части или доле компании. Это означает, что владелец акций является совладельцем компании. Размер доли владения зависит от количества принадлежащих ему акций.
Акции являются источником дохода, потому что по мере того, как компания получает прибыль, она распределяет часть прибыли в виде дивидендов. Дивиденды. Дивиденды - это доля прибыли и нераспределенной прибыли, которую компания выплачивает своим акционерам. Когда компания генерирует прибыль и накапливает нераспределенную прибыль, эта прибыль может быть либо повторно инвестирована в бизнес, либо выплачена акционерам в качестве дивидендов. своим акционерам. Кроме того, когда акции покупаются, они также могут быть проданы по более высокой цене, в зависимости от результатов деятельности компании.
2. Облигации
Когда инвестор покупает облигации, он ссужает деньги эмитенту облигаций, например правительству, компании или агентству. Облигация имеет дату погашения, что означает дату, когда основная сумма, использованная для покупки облигации, должна быть возвращена с процентами. По сравнению с акциями облигации не представляют такого большого риска, но предлагают меньшую потенциальную прибыль.
3. Альтернативные инвестиции
Альтернативные инвестиции также могут быть включены в инвестиционный портфель. Это могут быть активы, стоимость которых может расти и множиться, например золото, нефть и недвижимость. Альтернативные инвестиции обычно менее широко продаются, чем традиционные инвестиции, такие как акции и облигации.
Типы портфелей
Портфели бывают разных типов в соответствии с их стратегиями инвестирования.
1. Портфель роста
Судя по названию, цель портфеля роста - способствовать росту, принимая на себя большие риски, в том числе инвестируя в растущие отрасли. Портфели, ориентированные на инвестиции в рост, обычно предлагают как более высокую потенциальную прибыль, так и одновременно более высокий потенциальный риск. Инвестиции в рост часто включают инвестиции в более молодые компании, которые имеют больший потенциал для роста по сравнению с более крупными и устоявшимися фирмами.
2. Портфель доходов
Вообще говоря, портфель доходов больше ориентирован на обеспечение регулярного дохода от инвестиций, а не на потенциальный прирост капитала. Примером может служить покупка акций на основе дивидендов по акциям, а не на основе истории роста стоимости акций.
3. Стоимость портфеля
Для портфелей стоимости инвестор пользуется преимуществом покупки дешевых активов путем оценки. Они особенно полезны в трудные экономические времена, когда многие предприятия и инвестиции пытаются выжить и удержаться на плаву. Таким образом, инвесторы ищут компании с потенциальной прибылью, но которые в настоящее время оцениваются ниже той, что анализируется их справедливой рыночной стоимостью. Короче говоря, стоимостное инвестирование фокусируется на поиске выгодных сделок на рынке.
Этапы построения инвестиционного портфеля
Чтобы создать хороший инвестиционный портфель, инвестор или финансовый менеджер должны принять к сведению следующие шаги.
1. Определите цель портфолио.
Инвесторы должны ответить на вопрос, для чего предназначен портфель, чтобы получить представление о том, какие инвестиции следует предпринять.
2. Минимизировать инвестиционный оборот
Некоторым инвесторам нравится постоянно покупать, а затем продавать акции в течение очень короткого периода времени. Им нужно помнить, что это увеличивает транзакционные издержки. Кроме того, некоторые инвестиции просто требуют времени, прежде чем они окончательно окупятся.
3. Не тратьте слишком много на актив.
Чем выше цена приобретения актива, тем выше точка безубыточности. Итак, чем ниже цена актива, тем выше возможная прибыль.
4. Никогда не полагайтесь на одно вложение.
Как гласит старая пословица: «Не кладите все яйца в одну корзину». Залог успешного портфеля - диверсификация инвестиций. Когда одни инвестиции падают, другие могут расти. Широкий спектр инвестиций помогает снизить общий риск для инвестора.
Дополнительные ресурсы
Спасибо за то, что прочитали объяснение инвестиционного портфеля Финансов. Финансы предлагают сертификацию финансового моделирования и оценки (FMVA) ™. Сертификация FMVA®. Присоединяйтесь к более 350 600 студентам, которые работают в таких компаниях, как Amazon, JP Morgan и программы сертификации Ferrari, для тех, кто хочет вывести свою карьеру на новый уровень. Чтобы продолжать учиться и продвигаться по карьерной лестнице, вам будут полезны следующие ресурсы:
- Альтернативные инвестиции Альтернативные инвестиции Альтернативные инвестиции - это вложения в активы, отличные от наличных денег, акций и облигаций. Альтернативными инвестициями могут быть вложения в материальные активы, такие как драгоценные металлы или вино. Кроме того, они могут быть инвестициями в финансовые активы, такие как частный капитал, проблемные ценные бумаги и хедж-фонды.
- Инвестирование: руководство для начинающих Инвестирование: руководство для начинающих Руководство Финансовое руководство «Инвестирование для начинающих» научит вас основам инвестирования и научит их начинать. Узнайте о различных стратегиях и методах торговли, а также о различных финансовых рынках, в которые вы можете инвестировать.
- Инвестирование в акции: руководство по стоимостному инвестированию. Инвестирование в акции: руководство по стоимостному инвестированию. После публикации Бена Грэхема «Интеллектуального инвестора» так называемое «стоимостное инвестирование» стало одним из наиболее уважаемых и широко используемых методов. комплектации.
- Типы активов Типы активов Общие типы активов включают оборотные, внеоборотные, физические, нематериальные, операционные и внеоперационные. Правильно определяя и