Пять самых высокооплачиваемых рабочих мест в финансовой индустрии - обзор и руководство

Когда дело доходит до поиска работы, финансовая отрасль является одной из самых конкурентоспособных. Это справедливо даже в отношении должностей начального уровня, поскольку почти совершенно неслыханно прыгнуть и построить успешную карьеру в отрасли, не начав с самого низа и не продвигаясь вверх. Столы финансовых специалистов по всему миру завалены резюме студентов и подражателей руководящего состава, надеющихся на перерыв, который, по их мнению, поможет им стать молодыми и богатыми «хозяевами Уолл-стрит». Еще труднее найти высокооплачиваемую и, следовательно, самую конкурентоспособную работу в финансовой индустрии, включая четыре должности генерального директора и специалистов по инвестициям в хедж-фондах.

Мы надеемся, что вам понравится это руководство по пяти наиболее высокооплачиваемым вакансиям в финансовой индустрии.

Обзор индустрии финансовых услуг

Финансовый сектор включает в себя широкий спектр фирм, которые предоставляют финансовые услуги физическим лицам, предприятиям и государственным учреждениям. Отрасль финансовых услуг является ключевым компонентом развитых экономик и за последние полвека стала более важной. В 1950 году он составлял только 10% от всей прибыли бизнеса, но по состоянию на 2010 год на компании, оказывающие финансовые услуги, приходилось почти 50% от общей прибыли. Это одна из основных причин того, что он предлагает много самых высокооплачиваемых рабочих мест.

Во всем мире публично торгуемые финансовые компании занимают первое место как по общей прибыли, так и по общей рыночной капитализации. Конгломераты, предлагающие виртуальный рынок финансовых услуг в одном месте, являются крупнейшими игроками в отрасли, но все еще существует множество крупных успешных фирм, которые специализируются на предоставлении только одного типа финансовых услуг, таких как консультации по личным инвестициям.

Розничный и коммерческий банкинг

Розничный бизнес по-прежнему остается краеугольным камнем финансовой индустрии. Розничные и коммерческие банки предоставляют депозитные счета, кредитные и дебетовые карты, ссуды для физических и юридических лиц и ипотечные кредиты. Они также облегчают денежные переводы и предлагают услуги обмена иностранной валюты. Текущая тенденция в розничном банкинге заключается в том, чтобы предлагать каждому клиенту все более специализированные финансовые услуги с учетом их индивидуальных потребностей. Наиболее высокооплачиваемые должности в розничном банковском обслуживании обычно принадлежат кредитным специалистам и крупным корпоративным руководителям, таким как главный финансовый директор (CFO) и директор по рискам (CRO).

Инвестиционная деятельность банков

Инвестиционные банки предоставляют крупное финансирование корпорациям и правительствам как через рынки акционерного капитала, так и рынки заемного капитала, занимаясь выпуском акций и облигаций для своих клиентов, а также организуя общее долговое финансирование. Они также управляют покупкой и продажей компаний посредством таких операций, как слияния и поглощения (M&A), представляя клиентов как на стороне покупки, так и на стороне продажи. Кроме того, они управляют инвестициями для своих клиентов. M&A - это обычно бизнес, который приносит больше всего денег инвестиционным банкам. Таким образом, наиболее высокооплачиваемыми должностями в инвестиционных банках обычно являются люди, которые могут успешно заключать сделки слияния и поглощения и управлять ими.

Страхование

Страховые компании являются основным компонентом финансового сектора, представляя подсектор финансовых услуг, который ориентирован на предоставление физическим или юридическим лицам реальных способов управления рисками. Страховые фирмы также помогают инвестиционным банкирам в оценке и страховании рисков, связанных с финансированием рынков капитала, которое они предоставляют своим клиентам. Последнюю стену защиты от рисков обеспечивают перестраховщики - компании, которые продают страхование другим страховым компаниям. Этот вид страхования предназначен для обеспечения финансовой защиты страховщиков от катастрофических убытков. Самыми высокооплачиваемыми должностями в сфере страхования остаются должности агентов, продающих страховые полисы.

Финансовые консультанты и брокерские фирмы

Брокерские фирмы, в состав которых входят такие известные имена, как Charles Schwab и Fidelity Investments, облегчают покупку и продажу ценных бумаг для своих клиентов, а также предлагают услуги финансового консультирования и управления капиталом. Брокерские фирмы также обычно создают и предлагают инвестиции в свои собственные паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды (ETF). Управляющие портфелем, которые создают такие фонды и управляют ими, занимают самые высокооплачиваемые должности в брокерских фирмах.

Хедж-фонды

Хедж-фонды и другие частные инвестиционные партнерства в первую очередь обслуживают инвестиционные потребности состоятельных частных лиц (HNWI) и крупных институциональных инвесторов, предлагая услуги по инвестированию и управлению капиталом в обмен на комиссию за управление и процент от прибыли от инвестиций. Успешные менеджеры хедж-фондов относятся к числу наиболее высокооплачиваемых лиц в финансовой индустрии.

Частный акционерный капитал

Фирмы частного и венчурного капитала предоставляют крупный инвестиционный капитал начинающим предприятиям или предприятиям, нуждающимся в больших объемах финансирования для крупного проекта роста, такого как расширение своего бизнеса на международном уровне. Инвесторы в частный акционерный капитал предлагают финансирование в обмен на значительную долю в капитале компании или участие в ее прибылях.

Финансирование прямых инвестиций помогло запустить или продвинуть ряд технологических компаний в 1990-х годах, но с начала века часто больше внимания уделялось компаниям здравоохранения. Как и менеджеры хедж-фондов, менеджеры частных инвестиционных компаний являются одними из самых высокооплачиваемых лиц в финансовом секторе.

Прочие финансовые услуги

Есть также ряд других компаний, которые работают в определенных областях финансовой индустрии, таких как бухгалтеры, фирмы по составлению налогов, платежные системы, которые обрабатывают транзакции покупки, и разработчики программного обеспечения, которые создают программное обеспечение для управления инвестиционным портфелем и другие финансовые программы для финансовых услуг. фирмы или их клиенты для использования.

Высококонкурентная среда

Первая проблема на пути к достижению одной из пяти самых высокооплачиваемых должностей в финансовой индустрии - это огромное количество претендентов, претендующих на те же должности, число, которое имеет тенденцию расти, когда рынок растет. Когда рынок падает, количество открытых позиций значительно падает, но вместе с тем падает и уровень конкуренции, и количество людей, которые ищут. Ваш первый совет в обеспечении одной из этих ценных позиций состоит в том, что вам, возможно, будет лучше искать ее во время медвежьего рынка.

Если вы мечтаете занять желанную позицию в финансовой индустрии, то вам обязательно нужно осуществить свою мечту наиболее эффективным способом. В этом руководстве мы выберем для вас пять самых высокооплачиваемых вакансий в финансовой отрасли, а также предложим руководство, которое поможет вам повысить свои шансы получить одну из них для себя.

Давайте начнем с советов по выбору любой из этих позиций.

Получение плюса - высшее образование

Независимо от того, на какую высокооплачиваемую работу в финансовой индустрии вы стремитесь, высшее образование является виртуальной необходимостью. Для большинства этих должностей вам, вероятно, понадобится степень магистра делового администрирования или другая финансовая степень, чтобы вас даже рассматривали.

Если вы уже получили степень по другой специальности, не расстраивайтесь и не сдавайтесь. Финансовые компании более склонны благосклонно относиться к людям с компьютерными специальностями и традиционными науками, такими как физика и инженерия. Даже если ваша специальность относится к категории гуманитарных наук, это не обязательно конец вашей карьеры миллионера в качестве руководителя финансового сектора. Вы можете подкрепить свое базовое образование дополнительными курсовыми работами или непрерывным обучением в области математики, бухгалтерского учета, статистики или конкретных финансовых исследований. Ваше продемонстрированное рвение к продолжению обучения может быть просто стимулом, который вам нужен, чтобы выделить ваше приложение среди других.

Получение Plus - Профессиональная сертификация

Большинство кандидатов, претендующих на высокооплачиваемые должности в финансовом мире, имеют отличный средний балл и впечатляющий каталог курсов. Чтобы выделиться, вам нужно активизировать свою игру. Есть несколько способов сделать все возможное, чтобы ваша квалификация выделялась среди остальных.

Получение звания окончательно выделит вас среди других кандидатов, поскольку оно демонстрирует вашу приверженность и стремление к совершенству.

Вы также можете рассмотреть возможность получения практического И профессионального статуса, например, специалиста по финансовому моделированию и оценке (FMVA) ™. Сертификация FMVA®. Присоединяйтесь к более 350 600 студентам, которые работают в таких компаниях, как Amazon, JP Morgan и Ferrari. Программа, предлагаемая Финансами.

Пять самых высокооплачиваемых должностей в сфере финансов

Получение плюса - свободное владение текущими событиями

Для инвестиционной и финансовой грамотности требуется нечто большее, чем просто умение считать. Независимо от должности, вам придется много читать . И хотя понимание и анализ финансовых отчетов, скорее всего, будет ключевой частью вашей работы, вы также должны знать и свободно разбираться в экономической политике, событиях и основных тенденциях в бизнесе в стране и за рубежом.

Будьте в курсе финансовых и социальных тенденций, трудовых вопросов и политических событий. Практически все, что заслуживает внимания с финансовой точки зрения, может в конечном итоге оказать влияние на мир инвестиций и, в конечном итоге, на любую финансовую фирму, в которой вы в конечном итоге будете работать. Инвестируйте в подписку на ключевые финансовые периодические издания, такие как The Wall Street Journal, Investor's Business Daily, The Financial Times, Forbes, Fortune и Futures , и будьте в курсе событий и историй со всего мира и о глобальных событиях. экономия.

Рассмотрите возможность специализации своих знаний, чтобы получить дополнительное конкурентное преимущество на рынке труда. Вы можете адаптировать свое чтение и учебу, чтобы стать экспертом, например, по экономике Китая, конкретной отрасли или рыночному сектору или конкретным типам инвестиций, таким как инвестиции в частный акционерный капитал, недвижимость или биржевые фонды. (ETF).

Получение плюса - мягкие навыки

Практически все из пяти самых высокооплачиваемых должностей в финансовой индустрии требуют высокого уровня так называемых «мягких навыков», таких как навыки лидерства и общения (включая публичные выступления). Хотя у вас могут быть ограниченные возможности для обучения на рабочем месте таким навыкам, пока вы продвигаетесь по карьерной лестнице в финансовой отрасли, есть и другие возможности, с помощью которых вы можете приобрести и отточить свои навыки межличностного общения. Например, вы можете получить ценный лидерский опыт, присоединившись к местным волонтерским организациям и взяв на себя роли, которые позволят вам руководить и работать в командной среде. Развивайте и совершенствуйте свои навыки публичных выступлений и презентаций, вступив в речевой клуб, например Toastmasters International, или пройдя курс публичных выступлений в общественном колледже.

Пять самых высокооплачиваемых должностей - руководители - генеральный директор, технический директор, CRO, финансовый директор, CCO

Главные руководители, независимо от их отрасли, обычно в конце дня забирают домой самые большие зарплаты. Это особенно верно в мире финансов. Конкуренция на руководящем уровне невероятно жесткая, во многом из-за потенциальной годовой прибыли, а также из-за того, что такие должности особенно трудно найти.

Давайте немного подробнее. Если вы думаете о борьбе за позицию высшего уровня, вы можете выбить главного исполнительного директора CEO. Генеральный директор, сокращенно от «Главный исполнительный директор», является высокопоставленным лицом в компании или организации. Генеральный директор несет ответственность за общий успех организации и за принятие управленческих решений на высшем уровне. Прочтите описание должности (генеральный директор) из своего списка. Если вы не основываете свою собственную финансовую фирму, посты генерального директора, как известно, сложно достичь, особенно если у вас нет обширного опыта работы в компании, вы из 15 лучших бизнес-школ (Гарвард, Йель, Уортон и т. Д.). и иметь колоду, полную скрытых сетевых подключений, чтобы поговорить от вашего имени с Советом директоров.

Вам будет проще стремиться к одной из этих других руководящих должностей высшего звена, каждая из которых является одной из самых высокооплачиваемых должностей в финансовой отрасли: технический директор (CTO), главный финансовый директор. Чем занимается финансовый директор. Финансовый директор делает - работа финансового директора заключается в оптимизации финансовых показателей компании, включая отчетность, ликвидность и окупаемость инвестиций. Внутри (CFO), главный специалист по рискам (CRO) и директор по комплаенсу (CCO). Вы можете заработать не так много денег, как генеральный директор, но вы все равно будете делать пакет, регулярно пополняемый бонусами к производительности, в любом из этих других очень желанных мест.

Средняя заработная плата на этих должностях колеблется от всего лишь 156 000 долларов в год для финансовых директоров до 189 000 долларов в год для CRO (чуть меньше 200 000 долларов в год для генерального директора). Сама по себе эта разбивка от низкого к высокому может вам кое-что сказать: управление деньгами финансовой фирмы важно, но умение успешно управлять рисками считается еще более ценным или, по крайней мере, более редким навыком.

Кстати, это средние зарплаты. У многих из толпы трехбуквенных должностей базовая зарплата близка к семизначным.

CTO и CCO - рост значения технологий и соблюдения нормативных требований

Тот факт, что эти должности являются одними из самых высокооплачиваемых должностей в финансовой отрасли, дает существенное представление о том, что движет отраслью и, в частности, что больше всего помогает обеспечить успех финансовой компании. Высокие доллары, предлагаемые техническим директорам, говорят вам о важности технологий в современном финансовом мире. Все эти впечатляющие торговые алгоритмы, разработанные аналитиками, ничего не стоят, пока они не будут успешно интегрированы в компьютерную систему или торговую платформу компании. Хороший технический директор - это обычно человек, которому удается сочетать управленческие навыки высокого уровня со специальными знаниями компьютерного фаната.

Сомнительно, чтобы еще 20 лет назад CCO входил в число самых высокооплачиваемых должностей в финансовой индустрии. Но одна вещь, которая в недавнем прошлом поднималась до новых рекордных максимумов чаще, чем индекс Dow или S&P 500, - это уровень государственного регулирования финансовой индустрии. Ведение учета, отчетность, регистрация и все другие области соблюдения неуклонно расширяются и становятся более сложными, поскольку государственное регулирование отрасли резко расширилось с принятием Закона Додда-Франка в Соединенных Штатах в 2010 году вместе с аналогичными законодательство других стран. Просто соблюдать все различные юридические требования для финансовых компаний - непросто. Если у вас есть и голова, и умение эффективно выполнять нормативные требования, то вы хорошо подходите для работы в качестве CCO.

Финансовые директора и CRO - все дело в деньгах

Выдающиеся финансовые директора и CRO имеют решающее значение для успеха финансовой фирмы, потому что, в конце концов, да, действительно все дело в деньгах.

Финансовый директор является руководителем, несущим основную ответственность за надзор за всеми финансовыми операциями компании. В обязанности финансового директора входит отслеживание активов и пассивов; управление денежным потоком, задолженностью и структурой капитала компании; и, пожалуй, самое главное, финансовое планирование будущего роста компании. Бухгалтерский учет, финансовое планирование и финансовое моделирование - все это необходимые навыки для финансового директора.

Позиция CRO особенно важна для финансовых компаний. Он или она является наблюдателем любых финансовых событий, которые могут угрожать, во-первых, прибыльности компании, а во-вторых, ее платежеспособности. CRO контролирует инвестиции фирмы, а также работает с CCO, чтобы гарантировать, что фирме не угрожают какие-либо недостатки в соблюдении правовых норм. Уровень образования CRO варьируется от бухгалтерского учета до права, но лучшие CRO почти неизбежно обладают высокой аналитичностью, превосходными навыками решения проблем и просто сильным, интуитивным чутьем при оценке рисков.

Имейте в виду, что любое трехбуквенное название обычно связано со строгими требованиями к образованию и опыту. Возможно, вам придется потратить десять или более лет, работая аналитиком, управляющим директором или на других должностях, но усердие и упорный труд в конечном итоге могут обеспечить вам место на руководящей должности. Если вам не хватает образовательной подготовки для любой позиции, к которой вы стремитесь, используйте время, пока вы поднимаетесь по служебной лестнице, чтобы повысить свои академические способности. Большинство крупных финансовых компаний будут рады финансировать ваше обучение, чтобы стать более квалифицированным и, следовательно, более ценным для них как наемного работника.

Самая высокооплачиваемая работа в финансовой индустрии - специалист по инвестициям в хедж-фонды

Если вы всегда мечтали стать менеджером хедж-фонда или другим специалистом по инвестициям, работающим в хедж-фонде, то вашей мечтой было заработать НАИБОЛЬШИЕ деньги в финансовой индустрии. Средний специалист по инвестициям в хедж-фонд зарабатывает колоссальные 410 000 долларов в год. Вы не можете сопоставить это даже со средней зарплатой CRO и CCO вместе взятых.

Даже относительно молодые сотрудники в этой сфере - например, аналитик, отвечающий за надзор за инвестициями хедж-фонда в одну конкретную отрасль, с опытом работы менее двух лет - по-прежнему получают среднюю годовую зарплату в размере 100000 долларов и более.

Управляющие хедж-фондами, которые зарабатывают больше всего, логически наиболее эффективно работают. Большинство менеджеров хедж-фондов получают зарплату на основе некоторого варианта плана «два и двадцать»: они получают комиссию за управление в размере 2% от общей суммы средств под управлением плюс 20% от прибыли фонда. Итак, ключ к многомиллионному заработку в качестве менеджера хедж-фонда - это, в конечном счете, быть выдающимся инвестиционным стратегом. Это также навык, который, скорее всего, поможет вам в хедж-фонде - способность продемонстрировать способность генерировать доходность инвестиций значительно выше среднего.

Многие менеджеры хедж-фондов в прошлом успешные управляющие портфелями в брокерских или инвестиционных компаниях.

Чтобы быть успешным управляющим хедж-фондом, нужно не только быть очень сообразительным инвестором, но и превосходными навыками межличностного общения и продаж. Требуется быть одновременно представительным и убедительным, чтобы убедить несколько миллиардеров или пенсионные фонды позволить вам управлять значительной частью их инвестиционного капитала.

Нижняя линия

Что ж, теперь вы знаете, где находятся самые высокие компенсационные доллары в финансовой индустрии - пять самых высокооплачиваемых финансовых должностей. Когда дело доходит до поиска работы, всегда существует определенный уровень конкуренции, но этот уровень значительно возрастает, когда речь идет о самых высокооплачиваемых финансовых должностях, которые могут быстро сделать вас миллионером.

Независимо от того, на какую из этих должностей высокого уровня вы стремитесь, одно постоянное требование для получения работы - это то, что вам нужно найти способы выделиться среди других кандидатов. Убедитесь, что у вас есть образовательная поддержка и опыт работы, необходимые для поддержки вашей заявки и помощи в достижении позиции мечты в финансовой индустрии.

Связанное чтение

Благодарим вас за то, что вы прочитали финансовый справочник по пятерке самых высокооплачиваемых должностей в финансовой индустрии. Чтобы продолжить карьеру, вам будут полезны эти дополнительные ресурсы:

  • Руководство по финансовому моделированию Бесплатное руководство по финансовому моделированию Это руководство по финансовому моделированию содержит советы и передовые методы работы с Excel в отношении предположений, драйверов, прогнозирования, связывания трех отчетов, анализа DCF и т.
  • Методы оценки Методы оценки При оценке компании как непрерывно действующей используются три основных метода оценки: анализ DCF, сопоставимые компании и предыдущие операции. Эти методы оценки используются в инвестиционном банкинге, исследованиях капитала, прямых инвестициях, корпоративном развитии, слияниях и поглощениях, выкупе с привлечением заемных средств и финансах.
  • Руководства по интервью Интервью Проведите следующее интервью! Ознакомьтесь с руководствами по собеседованию в отделе финансов, где вы найдете наиболее частые вопросы и лучшие ответы на любую должность в сфере корпоративных финансов. Вопросы и ответы на собеседование по финансам, бухгалтерскому учету, инвестиционному банкингу, исследованиям капитала, коммерческому банковскому делу, FP&A и т. Бесплатные руководства и практика для успешного прохождения собеседования
  • Электронные книги по финансам