Вы хотите быть финансовым аналитиком мирового уровня? Вы хотите изучить передовой опыт и выделиться из толпы? Если да, то это окончательное руководство для вас, как стать лучшим аналитиком, которым вы можете быть. Наш подход называется The Analyst Trifecta®.
Это руководство разбито на три основных раздела:
- Аналитика
- Презентация
- Мягкие навыки
Все три из них необходимы, чтобы подняться на вершину, и отныне будут называться Аналитик Trifecta®.
Это руководство поможет вам добиться успеха в большинстве работ, указанных на нашей Карте карьеры. Ознакомьтесь с нашей карьерной картой, чтобы узнать, какая работа подходит вам лучше всего!
Аналитик Trifecta® Часть 1 - Аналитика
Финансовый аналитик мирового уровня живет и дышит числами, расчетами и интерпретациями. Они знают, как преобразовать огромные объемы данных в простой и легко усваиваемый формат. Они непоколебимо внимательны к деталям и мечтают о числах.
Лучшие аналитики умеют собирать, систематизировать, анализировать и интерпретировать данные. Каждый из этих четырех шагов одинаково важен и составляет основу их карьеры.
Сбор данных
Сбор данных - это первый логический шаг. Это может показаться простым, но важно знать, где искать информацию и как ее получить. Мы предоставили список источников финансовых данных. Финансовые данные. Где найти данные для финансовых аналитиков - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR и другие источники финансовых данных для финансовых аналитиков в Интернете на нашем веб-сайте, с которого финансовые аналитики обычно начинают свой поиск. Однако знание этих источников - это еще не все, что нужно для сбора данных. Именно конкретные отчеты и разделы этих отчетов являются наиболее важными. Например, базовый аналитик будет знать, что нужно получить отчет компании «10 тысяч» от Bloomberg, но опытный аналитик будет точно знать, к каким заметкам обращаться и какие части MD&A (Management Discussion & Analysis) предоставляют больше всего информации.
Организация данных
Организация данных в чистой структуре имеет решающее значение. Возможно, вы сорвали «джекпот» с большим дампом данных, но если он не организован должным образом, то анализ, построенный на его основе, будет катастрофой для аудита. Уверенность в результатах будет уменьшена. Важно спланировать свое финансовое моделирование. Что такое финансовое моделирование. Финансовое моделирование выполняется в Excel для прогнозирования финансовых показателей компании. Обзор того, что такое финансовое моделирование, как и зачем его создавать. с логической структурой и структурировать данные с долгосрочным представлением о том, как будет выглядеть конечный продукт. Это особенно важно в финансовом моделировании, где лучшие практики структурирования - это то, что отличает хороших аналитиков от великих.Ознакомьтесь с нашим полным руководством по финансовому моделированию Бесплатное руководство по финансовому моделированию В этом руководстве по финансовому моделированию представлены советы и передовые методы работы с Excel по предположениям, драйверам, прогнозированию, связыванию трех отчетов, анализу DCF и т. Д., Чтобы узнать больше.
Финансовый анализ
Анализ данных - это то, что мы обычно считаем основной работой аналитика - отсюда и название. На этом этапе пора приступить к расчету показателей и коэффициентов (например, мультипликатор EV / EBITDA EBITDA Мультипликатор EBITDA - это финансовый коэффициент, который сравнивает стоимость предприятия компании с ее годовой EBITDA. Этот множитель используется для определения стоимости компании и сравнения по сравнению с другими аналогичными предприятиями. Мультипликатор EBITDA компании представляет собой нормализованный коэффициент для различий в структуре капитала,), нормы прибыли (например, ROA Return on Assets & ROA Formula ROA Formula. Return on Assets (ROA) - это тип показателя рентабельности инвестиций (ROI), который измеряет прибыльность бизнеса по отношению к его общим активам. Этот коэффициент показывает, насколько хорошо компания работает, сравнивая ее прибыль (чистую прибыль) »генерирует капитал, вложенный в активы. ), риски, увеличение / разводнение и IRR. Внутренняя норма доходности (IRR) Внутренняя норма доходности (IRR) - это ставка дисконтирования, которая делает чистую приведенную стоимость (NPV) проекта равной нулю. Другими словами, это ожидаемая совокупная годовая норма прибыли, которая будет получена от проекта или инвестиций. . Именно здесь пригодятся острые бухгалтерские и финансовые навыки, и многие аналитики пользуются возможностью продемонстрировать свои навыки, анализируя информацию наиболее проницательным и интуитивно понятным способом. Это также то место, где аналитик может начать оказывать прямое влияние на историю, которая рассказывается с данными, будь то подтверждение тезиса, поддержка программы клиента или получение «истины».и IRR Внутренняя норма доходности (IRR) Внутренняя норма доходности (IRR) - это ставка дисконтирования, которая делает чистую приведенную стоимость (NPV) проекта равной нулю. Другими словами, это ожидаемая совокупная годовая норма прибыли, которая будет получена от проекта или инвестиций. . Именно здесь пригодятся острые бухгалтерские и финансовые навыки, и многие аналитики пользуются возможностью продемонстрировать свои навыки, анализируя информацию наиболее проницательным и интуитивно понятным способом. Это также то место, где аналитик может начать оказывать прямое влияние на историю, которая рассказывается с данными, будь то подтверждение тезиса, поддержка повестки дня клиента или выяснение «истины».и IRR Внутренняя норма доходности (IRR) Внутренняя норма доходности (IRR) - это ставка дисконтирования, которая делает чистую приведенную стоимость (NPV) проекта равной нулю. Другими словами, это ожидаемая совокупная годовая норма прибыли, которая будет получена от проекта или инвестиций. . Здесь пригодятся острые бухгалтерские и финансовые навыки, и многие аналитики пользуются возможностью продемонстрировать свои навыки, анализируя информацию наиболее проницательным и интуитивно понятным способом. Это также то место, где аналитик может начать оказывать прямое влияние на историю, которая рассказывается с данными, будь то подтверждение тезиса, поддержка повестки дня клиента или выяснение «истины».это ожидаемая совокупная годовая норма прибыли, которая будет получена от проекта или инвестиций. . Именно здесь пригодятся острые бухгалтерские и финансовые навыки, и многие аналитики пользуются возможностью продемонстрировать свои навыки, анализируя информацию наиболее проницательным и интуитивно понятным способом. Это также то место, где аналитик может начать оказывать прямое влияние на историю, которая рассказывается с данными, будь то подтверждение тезиса, поддержка программы клиента или получение «истины».это ожидаемая совокупная годовая норма прибыли, которая будет получена от проекта или инвестиций. . Здесь пригодятся острые бухгалтерские и финансовые навыки, и многие аналитики пользуются возможностью продемонстрировать свои навыки, анализируя информацию наиболее проницательным и интуитивно понятным способом. Это также то место, где аналитик может начать оказывать прямое влияние на историю, которая рассказывается с данными, будь то подтверждение тезиса, поддержка программы клиента или получение «истины».будь то подтверждение тезиса, поддержка программы клиента или выяснение «правды».будь то подтверждение тезиса, поддержка программы клиента или выяснение «правды».
Интерпретация и рекомендации
Интерпретация - это то, где финансовые аналитики мирового уровня блистают и демонстрируют свои навыки при вынесении рекомендаций. Здесь мы достигаем «ну и что?» часть анализа, и пришло время предложить некоторые конкретные действия. Хороший аналитик знает, что здесь нужно быть осторожным - это мост между тем, где заканчивается их работа, и переходом к власти. Важно давать проницательные предложения, но, как правило, неразумно продвигать повестку дня или крайнюю точку зрения. С учетом сказанного, мы надеемся, что в долгосрочной перспективе возобладает объективный совет. Чтобы помочь вам достичь этого уровня, мы разработали обширную программу онлайн-обучения.
Аналитик Trifecta® Часть 2 - Презентация
Об этом гораздо меньше говорят, чем об аналитике, но все же невероятно важно. Значительная часть работы аналитика - создание убедительных презентаций (например, презентаций инвестиционного банкинга. слайды), документы, памятки (например, листы Greensheet) Зеленые листы - это сводка ключевых атрибутов эмитента предлагаемой ценной бумаги, используемая торговыми представителями, когда они запрашивают выражение интереса от) и других форм внутреннего или внешнего взаимодействия. Абсолютно важно, чтобы эти документы были хорошо написаны, визуально привлекательны и убедительны.
Два основных аспекта общения, которые мы будем развивать в этом руководстве, - это письменное и визуальное общение.
Письменное сообщение
Письменные коммуникативные навыки могут сделать или сломать аналитика. Несмотря на то, что большая часть ваших усилий (на временной основе) будет потрачена на количественный анализ, наиболее важным является выражение ваших выводов. Что представляет собой хорошее письменное общение для финансового аналитика мирового уровня? Сильная письменная коммуникация сводится к структуре аналитика, аргументам и аргументам. Важно выделить центральный аргумент и забить его уместной вспомогательной информацией. Это требует практики, но есть умение писать убедительные бизнес-документы, которые аналитик должен стремиться развивать с течением времени. Взгляните на наши шаблоны для письма о намерениях (LOI) Загрузите шаблон письма о намерениях (LOI) Финансов. Письмо о намерениях излагает условия исоглашения о сделке до подписания окончательных документов. Основные моменты, которые обычно включаются в письмо о намерениях, включают: обзор и структуру транзакции, сроки, комплексную проверку, конфиденциальность, эксклюзивность или шаблон списка условий. Загрузите наш образец шаблона списка условий. В таблице условий изложены основные условия инвестиционной возможности и необязательного соглашения для некоторых примеров хорошего письменного общения.В таблице условий изложены основные условия инвестиционной возможности и необязательного соглашения для некоторых примеров хорошего письменного общения.В таблице условий изложены основные условия инвестиционной возможности и необязательного соглашения для некоторых примеров хорошего письменного общения.
Визуализация данных
Визуальное представление данных находится в центре хорошего финансового анализа. Важно создавать диаграммы и графики, которые позволяют легко следить за информацией, с четкими выводами и чувством уверенности. Это та область, где финансы могут помочь, поскольку мы разработали несколько курсов, которые шаг за шагом проведут вас через процесс создания красивых результатов Excel. Наши продвинутые курсы Excel и визуализации данных включают уроки по построению различных типов диаграмм для презентаций, исследовательских отчетов и других документов.
Аналитик Trifecta® Часть 3 - Мягкие навыки
Эта часть тройки абсолютно важна, но часто требует минимального обучения, развития или внимания. Сосредоточиться на обучении финансовому моделированию легко, но этого недостаточно, чтобы выделиться. Области мягких навыков, над которыми должен работать финансовый аналитик мирового уровня, - это коммуникация, политика и личный брендинг.
Общение
Устное общение, вероятно, является наименее практичным и сфокусированным на аренде подмножеством общения, но оно очень важно для финансовых аналитиков. Чтобы подняться по служебной лестнице, вы должны иметь возможность участвовать в конференц-связи с клиентом или руководителем и эффективно передавать свои мысли. Хорошее общение требует уверенности, осознанности и способности читать других людей. Если вы умеете их читать, есть надежда скорректировать свой подход на основе невербальной обратной связи, которую они вам дают.
Политика
Политика может быть ругательным словом, и многие люди предпочитают не говорить о ней или делать вид, будто ее нет в их организации. Дело в том, что как только у вас есть два или более человека, работающих вместе, появляется потенциал для политики. Совет здесь не в том, чтобы становиться высоко политическим человеком, а просто в том, чтобы знать о политике в вашей организации и иметь план управления политикой. Аналитики часто принимают решения, не учитывая политических последствий, и это может иметь неприятные последствия. И наоборот, те, кто может ориентироваться в системе, кажется, растут быстрее.
В конце дня убедитесь, что:
1) Вы понимаете политику своей организации.
2) Вы разрабатываете стратегию того, как успешно ориентироваться в политике в вашей организации.
3) Вы постоянно проверяете себя, чтобы оставаться на земле.
Личный бренд
Управление личным брендом может означать несколько вещей. По сути, это означает вести себя так, чтобы коллеги и клиенты уважали вас, получали удовольствие от работы с вами и считали вас успешным. Это легче сказать, чем сделать, поскольку для создания сильного личного бренда требуется целая жизнь принятия правильных решений. Достаточно одного плохого решения, чтобы его уничтожить.
Наши рекомендации по созданию лучшего личного бренда:
1) Всегда имейте позитивный настрой.
2) Хорошо работайте с товарищами по команде и не создавайте драмы.
3) Всегда выполняйте то, что вы обещаете, и действуйте с максимальной честностью.
Дополнительные руководства и обучение финансовых аналитиков
Спасибо, что прочитали этот обзор Analyst Trifecta®. Мы разработали еще несколько руководств, которые помогут вам стать финансовым аналитиком мирового уровня. Наши самые популярные руководства включают:
- Как устроиться на работу в качестве аналитика. Как стать финансовым аналитиком. Как стать финансовым аналитиком. Следуйте руководству Финансов по сетям, резюме, собеседованиям, навыкам финансового моделирования и многому другому. За прошедшие годы мы помогли тысячам людей стать финансовыми аналитиками и точно знаем, что для этого нужно.
- Как устроиться на работу в инвестиционном банке Как устроиться на работу в инвестиционном банке? В этом руководстве будет описано, как получить работу в инвестиционном банке, используя три основных тактики: нетворкинг и резюме, подготовка к собеседованию и технические навыки.
- Руководство по финансовому моделированию Бесплатное руководство по финансовому моделированию Это руководство по финансовому моделированию содержит советы и передовые методы работы с Excel в отношении предположений, драйверов, прогнозирования, связывания трех отчетов, анализа DCF и т.
- Навыки финансового моделирования Навыки финансового моделирования Изучите 10 наиболее важных навыков финансового моделирования и то, что необходимо для хорошего финансового моделирования в Excel. Самые важные навыки: бухгалтерский учет
- Карта карьеры