Коммерческая недвижимость REIT - это инвестиционные фонды недвижимости, специализирующиеся на коммерческой недвижимости. REIT действуют как паевые инвестиционные фонды. Паевые инвестиционные фонды. Паевые инвестиционные фонды - это совокупность денег, собранных у многих инвесторов с целью инвестирования в акции, облигации или другие ценные бумаги. Паевые инвестиционные фонды принадлежат группе инвесторов и управляются профессионалами. Узнайте о различных типах фондов, о том, как они работают, а также о преимуществах и компромиссах инвестирования в них, когда инвесторы вносят средства в центральный пул для покупки коммерческой недвижимости. Это дает им необходимые возможности для инвестиций в коммерческую недвижимость без необходимости покупать недвижимость самостоятельно.
Краткое резюме
- Коммерческая недвижимость REIT относится к объектам недвижимости, которые в основном используются для деловых целей, например, офисы, отели, магазины розничной торговли и т. Д.
- Коммерческие REIT торгуют акциями на публичном биржевом рынке, и инвесторы могут стать акционерами, покупая акции этих компаний.
- По сравнению с жилыми REIT, коммерческие REIT предпочитают инвесторы, которые ищут более высокую доходность своих инвестиций.
Как инвестировать в REITs коммерческой недвижимости?
Недвижимость можно разделить на жилую, промышленную и коммерческую. Коммерческая недвижимость предоставляет рабочее пространство для ведения бизнеса, включая офисные здания, гостиницы, производственные здания, магазины и т. Д. По сравнению с жилой недвижимостью, коммерческая недвижимость считается надежным вложением средств, поскольку она обеспечивает более высокую прибыль.
Однако это также означает, что инвестору придется понести огромные затраты на создание объектов недвижимости. Недвижимость. Недвижимость - это недвижимость, состоящая из земли и улучшений, включая здания, приспособления, дороги, сооружения и инженерные сети. Права собственности дают право собственности на землю, улучшения и природные ресурсы, такие как полезные ископаемые, растения, животные, вода и т. Д., И настраивают каждую единицу в соответствии с предпочтениями каждого арендатора. Инвестор, заинтересованный в инвестировании в коммерческую недвижимость, может делать инвестиции либо напрямую через владение недвижимым имуществом, либо косвенно, через владение акциями REIT, которые инвестируют в недвижимость.
1. Прямые инвестиции
Прямые инвестиции требуют значительного капитала для финансирования нового строительства и приобретения существующих коммерческих зданий. Коммерческая недвижимость - это инвестиции с высоким риском и высокой доходностью. Это означает, что люди, которые напрямую инвестируют в такую недвижимость, должны обладать значительными знаниями об отрасли и большим объемом капитала. Прямые инвестиции подходят для состоятельных частных лиц. Лица с высоким уровнем собственного капитала (HNWI) .Лица с высоким уровнем собственного капитала (HNWI) - это физическое лицо с чистой стоимостью не менее 1000000 долларов США в высоколиквидных активах, таких как наличные и денежные средства, и институциональных инвесторов Институциональный инвестор Институциональный инвестор - это юридическое лицо, которое аккумулирует средства многочисленных инвесторов (которые могут быть частными инвесторами или другими юридическими лицами).
2. Косвенные инвестиции
Косвенные инвестиции - это самый популярный способ инвестирования в недвижимость, не тратя слишком много капитала и не участвуя напрямую в собственности. Инвесторы получают в собственность коммерческую недвижимость, приобретая доли в инвестиционном фонде недвижимости, который специализируется на коммерческой недвижимости.
REIT развивают коммерческую недвижимость и владеют ею, а инвесторы могут покупать свои акции так же, как они покупают акции и облигации. Это также означает, что инвесторы будут владеть недвижимостью, не принимая никаких ипотечных кредитов. Ипотека Ипотека - это ссуда, предоставляемая ипотечным кредитором или банком, которая позволяет физическому лицу приобрести дом. Хотя можно взять ссуду для покрытия всей стоимости дома, чаще всего предоставляется ссуда примерно на 80% от стоимости дома. , как и в случае с прямыми инвестициями.
Инвесторы получают долю от чистой прибыли, которая распределяется между акционерами в качестве дивидендов. REIT управляется опытной командой профессионалов, что избавляет инвесторов от лишних трудностей, связанных с трудностями арендаторов.
Лучшие категории коммерческой недвижимости
Под коммерческой недвижимостью понимается любое имущество, которое используется исключительно для предоставления рабочего пространства предприятиям, которые, в свою очередь, платят ежемесячный доход от аренды за использование помещения. Ниже перечислены основные категории коммерческой недвижимости:
1. Розничные магазины
Розничные магазины продают конечному потребителю меньшее количество товаров. Обычно они получают свою продукцию от производителей или дистрибьюторов со скидкой, а затем перепродают ее с прибылью. Розничные магазины включают торговые центры, розничные магазины больших размеров, дисконтные магазины, продуктовые магазины, супермаркеты, салоны красоты и т. Д.
2. Гостиницы
Гостиницы - это коммерческие учреждения, которые предоставляют своим гостям проживание, питание и другие услуги на краткосрочной основе. Комнаты обычно пронумерованы, чтобы гости могли легко их идентифицировать.
К отелям могут относиться мотели, бизнес-отели, а также бизнес-курорты, в которых останавливаются путешественники или отдыхающие. В категорию отелей не входят дома, которые сдают комнаты гостям через службу Airbnb.
3. Офисные здания
Офисные здания - это строительные помещения, которые сдаются в аренду арендаторам с целью ведения бизнеса, связанного с консультированием, канцелярскими услугами, администрированием и другими видами деятельности, связанными с предложением услуг клиентам. Офисное здание спроектировано таким образом, чтобы в нем можно было разместить один или несколько предприятий. В офисных зданиях часто размещаются предприятия, занимающиеся юридическими услугами, архитектурой, ИТ-решениями, бизнес-консалтингом, торговлей и т. Д.
4. Промышленное здание
Промышленные здания в основном используются для производства, распределения или хранения товаров. Некоторые промышленные здания не считаются коммерческими, особенно если они построены на землях, отведенных для заводов, или на тех, которые являются промышленными землями. Например, здание, используемое для хранения промышленных товаров, ожидающих отправки, классифицируется как коммерческая недвижимость REIT.
Коммерческая недвижимость и жилая недвижимость
С точки зрения инвестора, коммерческая недвижимость часто считается надежной инвестицией по сравнению с жилой недвижимостью из-за более высокой доходности, связанной с первой. Хотя их строительство и стоит дороже, коммерческая недвижимость, вероятно, принесет более высокий доход от аренды , особенно когда в здании размещаются дорогостоящие клиенты, такие как транснациональные корпорации, банки, НПО и юридические фирмы, которые планируют сдавать помещения в долгосрочную аренду.
Кроме того, меньше препятствий при работе с корпоративными клиентами . Многие компании занимают целые производственные площади или несколько этажей в бизнес-комплексе по сравнению с отдельными клиентами, которые обычно занимают максимум одну квартиру в жилом доме.
Владельцы жилой недвижимости предлагают меньшую гибкость в отношении условий аренды, поскольку некоторые арендаторы могут не иметь планов оставаться в квартире в долгосрочной перспективе. Кроме того, при ценообразовании жилых единиц владельцы недвижимости должны учитывать различные факторы, такие как удобства на территории, местоположение, доступность, эмоциональная привлекательность для потенциальных арендаторов и т. Д.
Если клиентов не привлекают жилые единицы из-за недоступности, отсутствия определенных удобств или других факторов, владельцу недвижимости необходимо проделать дополнительную работу, чтобы заполнить квартиры в любой момент времени.
Дополнительные ресурсы
Финансы предлагают Сертифицированный банковский и кредитный аналитик (CBCA) ™ Сертификат CBCA ™ Аккредитация Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ является мировым стандартом для кредитных аналитиков, который охватывает финансы, бухгалтерский учет, кредитный анализ, анализ денежных потоков, моделирование ковенантов, ссуду выплаты и многое другое. программа сертификации для тех, кто хочет вывести свою карьеру на новый уровень. Чтобы продолжать учиться и продвигаться по карьерной лестнице, вам будут полезны следующие ресурсы:
- Текущий доход (инвестиции в недвижимость) Текущий доход (инвестиции в недвижимость) Текущий доход - это инвестиционная стратегия, которая дает инвесторам возможность получать стабильные выплаты выше среднего. Наиболее распространенные, ориентированные на текущий доход
- Офисные REIT Офисные REIT Офисные REIT - это REIT, которые строят, управляют и обслуживают офисные здания, и они сдают офисы в аренду компаниям, которым необходимо пространство для размещения своих
- Частные и публично торгуемые REIT. Частные REIT и публично торгуемые REIT. Частные REIT и публично торгуемые REIT. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) можно разделить на частные и государственные, торгуемые или неторгуемые. REIT специально инвестируют в сектор недвижимости, а также сдают в аренду и получают доход от аренды вложенной собственности.
- Жилая недвижимость REIT Жилая недвижимость REIT Жилая недвижимость REIT - это REIT, которые владеют и управляют жилыми единицами для сдачи в аренду арендаторам. Жилые REIT могут быть разделены на односемейные или многосемейные структуры, которые доступны для работы в некоммерческих целях. Они могут включать в себя кондоминиумы, дома для отдыха, студенческие дома.