Портфель с фиксированным доходом включает инвестиционные ценные бумаги, по которым выплачивается фиксированный процент до даты погашения. По наступлении срока погашения основная сумма обеспечения возвращается инвестору.
Вот некоторые примеры ценных бумаг с фиксированным доходом:
- Депозитные сертификаты (компакт-диски)
- Государственные облигации
- Корпоративные облигации
- Казначейские векселя Казначейские векселя (ГКО) Казначейские векселя (или сокращенно казначейские векселя) - это краткосрочные финансовые инструменты, выпускаемые Казначейством США со сроками погашения от нескольких дней до 52 недель (один год). Они считаются одними из самых безопасных вложений, поскольку поддерживаются полной верой и кредитом правительства Соединенных Штатов.
- Облигационные паевые инвестиционные фонды
Резюме:
- Портфель с фиксированным доходом включает инвестиционные ценные бумаги, по которым выплачивается фиксированный процент до даты погашения. По наступлении срока погашения основная сумма обеспечения возвращается инвестору.
- Стратегия инвестирования с фиксированным доходом в основном направлена на получение дохода от ценных бумаг с низким уровнем риска с фиксированной (известной или определенной) процентной ставкой.
- Портфель с фиксированным доходом включает депозитные сертификаты (CD), казначейские векселя, облигации и паевые инвестиционные фонды, которые обычно представляют собой ценные бумаги с низким уровнем риска с установленным процентом.
Что такое инвестирование с фиксированным доходом?
Стратегия инвестирования с фиксированным доходом в основном направлена на получение дохода от ценных бумаг с низким уровнем риска с фиксированной (известной или определенной) процентной ставкой. Портфель с фиксированным доходом включает депозитные сертификаты (CD), казначейские векселя, облигации Облигации Облигации - это ценные бумаги с фиксированным доходом, которые выпускаются корпорациями и правительствами для привлечения капитала. Эмитент облигаций заимствует капитал у держателя облигаций и производит им фиксированные платежи по фиксированной (или переменной) процентной ставке в течение определенного периода. , и паевые инвестиционные фонды, которые обычно представляют собой ценные бумаги с низким уровнем риска и установленным процентом.
Стратегии инвестирования в фиксированный доход - типы
1. Портфельное инвестирование в облигации с лестничной маркой
Стратегия инвестирования в портфель облигаций с лестницей, обычно называемая инвестированием по лестнице облигаций, направлена на диверсификацию портфеля путем покупки ценных бумаг с фиксированным доходом с разными сроками погашения по лестничной схеме, то есть от низкой к высокой.
Диверсифицированный портфель помогает снизить риск и получить выгоду от краткосрочных облигаций по одной по мере их погашения, а затем реинвестировать основную сумму в облигации более высокого уровня. Это обеспечивает повышенную доходность и прибыльный инвестиционный портфель.
2. Портфельное инвестирование пулевых облигаций
Стратегия инвестирования портфеля пуленепробиваемых облигаций, обычно называемая пулевым инвестированием, требует создания портфеля путем покупки ценных бумаг с фиксированным доходом в разные даты, но с одинаковым сроком погашения. Это диверсифицирует инвестиционный портфель и в то же время обеспечивает будущую «пулю» прибыльной прибыли.
Стратегия пулевого инвестирования обычно применяется инвесторами, которым в будущем могут потребоваться большие суммы средств. Это может быть финансирование обучения в колледже, оплата свадьбы, покупка большой собственности и многое другое.
3. Портфельное инвестирование в облигации со штангой
Портфельное инвестирование в облигации со штангой, обычно называемое инвестированием со штангой, представляет собой стратегию инвестирования с фиксированным доходом, которая требует построения портфеля с двумя крайностями, т. Е. Краткосрочными и долгосрочными облигациями без промежуточных облигаций. Ключевым фундаментальным фактором, лежащим в основе стратегии инвестирования со штангой, является пристальное внимание к краткосрочным облигациям портфеля и дальнейшее превращение их в новые выпуски при наступлении срока погашения.
Краткосрочные облигации для портфеля штанги имеют срок погашения не более пяти лет, а долгосрочные облигации имеют срок погашения не менее десяти лет. Стратегия требует активного управления. Активное управление. Активное управление - это использование человеческого капитала для управления портфелем средств. Активные менеджеры полагаются на аналитические исследования, личные суждения и прогнозы, поскольку необходимо сосредоточиться на краткосрочных облигациях, чтобы эффективно продолжать превращать их в новые выпуски после погашения.
Ценные бумаги с фиксированным доходом - преимущества
Портфель, состоящий в основном из ценных бумаг с фиксированным доходом, имеет ряд преимуществ, в том числе:
1. Диверсификация
Построение портфеля, в основном, с использованием ценных бумаг с фиксированным доходом, обеспечивает диверсификацию. Диверсификация. Диверсификация - это метод распределения ресурсов или капитала портфеля для различных инвестиций. Цель диверсификации - уменьшить убытки. Диверсификация - это высокоприоритетная характеристика, которую необходимо учитывать при построении своего портфеля. Это особенно верно, когда рынок очень волатилен и нестабилен, когда цены резко растут и падают.
Диверсификация помогает повысить устойчивость инвестиционного портфеля к такой волатильности и корректировке цен. Это создает ощущение баланса, когда, если страдает одна часть портфеля, портфель достаточно разнообразен, чтобы покрыть пробел за счет наличия другой части высокопроизводительных ценных бумаг.
2. Фиксированный доход
Термин «ценные бумаги с фиксированным доходом» дает некоторое представление о том, почему предпочтение отдается портфелю, состоящему в основном из ценных бумаг с фиксированным доходом. Ценные бумаги с фиксированным доходом не только приносят дивиденды и обеспечивают хорошую доходность, но и обеспечивают стабильный поток дохода.
3. Уровень риска
По сравнению с акциями ценные бумаги с фиксированным доходом обычно имеют относительно меньшую подверженность риску. По большей части это связано с «риском неисполнения обязательств», когда эмитент облигаций не может выполнить свои финансовые обязательства.
Связанные чтения
Finance является официальным поставщиком глобального сертификата Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification. Аккредитация Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ является мировым стандартом для кредитных аналитиков, который охватывает финансы, бухгалтерский учет, кредитный анализ, анализ денежных потоков. , моделирование ковенантов, погашение кредитов и многое другое. программа сертификации, призванная помочь любому стать финансовым аналитиком мирового уровня. Чтобы продолжить карьеру, вам будут полезны следующие дополнительные ресурсы:
- Инвестирование: руководство для начинающих Инвестирование: руководство для начинающих Руководство Финансовое руководство «Инвестирование для начинающих» научит вас основам инвестирования и научит их начинать. Узнайте о различных стратегиях и методах торговли, а также о различных финансовых рынках, в которые вы можете инвестировать.
- Паевые инвестиционные фонды Паевые инвестиционные фонды Паевые инвестиционные фонды - это совокупность денег, собранных от многих инвесторов с целью инвестирования в акции, облигации или другие ценные бумаги. Паевые инвестиционные фонды принадлежат группе инвесторов и управляются профессионалами. Узнайте о различных типах фондов, о том, как они работают, а также о преимуществах и компромиссах инвестирования в них.
- Риск дефолта Риск дефолта Риск дефолта, также называемый вероятностью дефолта, - это вероятность того, что заемщик не сможет полностью и своевременно выплатить основную сумму и проценты,
- Инвестиционный портфель Инвестиционный портфель Инвестиционный портфель - это набор финансовых активов, принадлежащих инвестору, который может включать облигации, акции, валюты, денежные средства и их эквиваленты, а также товары. Кроме того, это относится к группе инвестиций, которые инвестор использует для получения прибыли, сохраняя при этом капитал или активы.