Сохранение капитала - это инвестиционная стратегия, которая способствует сбережению, т. Е. Сохранению капитала и предотвращению потери стоимости. Стратегия использует консервативный подход к инвестированию, в частности, в «безопасные» краткосрочные инструменты, такие как сберегательные счета Сберегательный счет Сберегательный счет - это типичный счет в банке или кредитном союзе, который позволяет человеку вносить, обеспечивать или снимать деньги, когда возникает необходимость. Со сберегательного счета обычно выплачиваются проценты по вкладам, хотя ставка довольно низкая. , Застрахованные FDIC текущие счета и казначейские векселя, а также депозитные сертификаты (CD).
Ключевые факторы сохранения капитала
1. Уровни риска и волатильности
Инвесторы, желающие принять инвестиционную стратегию сохранения капитала, обычно не склонны к риску в том смысле, что они хотели бы инвестировать в наименее рискованный вариант. Это потому, что такие инвесторы стремятся инвестировать с единственной целью - сохранить свой капитал. Они не видят потенциала для роста своего капитала в ближайшем будущем и просто хотят сохранить или сохранить большую часть его, насколько это возможно, избегая любой возможной потери стоимости.
2. Безопасность и стабильность вложений.
Поскольку инвесторы ищут только инвестиции с минимальным риском и наименьшей волатильностью. Волатильность. Волатильность - это мера скорости колебаний цены ценной бумаги с течением времени. Он указывает уровень риска, связанный с изменением цены ценной бумаги. Инвесторы и трейдеры рассчитывают волатильность ценной бумаги для оценки прошлых колебаний цен, безопасность инвестиций и их долгосрочная стабильность становятся основными определяющими факторами при принятии ими инвестиционных решений. Следовательно, они часто соглашаются на самые безопасные варианты инвестирования, такие как застрахованные текущие и / или сберегательные счета, государственные облигации. 10-летняя казначейская облигация США. 10-летняя казначейская облигация США - это долговое обязательство, которое выпускается Министерством финансов США. и имеет срок погашения 10 лет.Он выплачивает владельцу проценты каждые шесть месяцев по фиксированной процентной ставке, которая определяется при первоначальном выпуске. , счета денежного рынка, казначейские векселя, депозитные сертификаты и счета с поправкой на инфляцию. Это потому, что они являются одними из самых безопасных вложений с максимальной стабильностью.
Генерация возвратов
Сохранение капитала направлено на защиту того, чем инвестор уже владеет, т.е. на сохранение номинальной стоимости существующего капитала. Это стратегия подстраховки, и, следовательно, не все заинтересованы в получении огромной прибыли в обмен на риск. Уровень дохода от инвестиций на самом деле не имеет большого значения, если он сохраняет капитал и сводит к минимуму потерю стоимости.
Сохранение капитала как инвестиционная стратегия приносит очень минимальную прибыль. Он стремится защитить инвестора от нестабильности рынка, а не приносит им значительную прибыль. Следовательно, его обычно принимают инвесторы с фиксированным доходом. Кроме того, это распространено среди пенсионеров, которые хотят сохранить то, что им сейчас принадлежит, чтобы покрыть свои расходы на жизнь в будущем.
Ограничения сохранения капитала
1. Потеря доступности
В сегодняшних нестабильных рыночных условиях и постоянно меняющихся экономических условиях «безопасность» всех видов инвестиционных стратегий постоянно ставится под сомнение, и каждая стратегия сопряжена с определенным риском. Следовательно, в нынешнем динамичном экономическом мире становится все менее и менее возможным предлагать инвестиции, сохраняющие капитал. Следовательно, существует общая потеря доступности безопасных, стабильных и не допускающих риска вариантов инвестирования, сохраняющих капитал.
2. Очень низкая доходность до почти нулевой.
Из-за продолжающейся неопределенности и постоянно меняющихся рыночных условий становится все труднее обеспечивать хорошую доходность вариантам инвестиций в сохранение капитала. В результате большинство вариантов инвестирования практически не приносят прибыли. Такие вложения на сегодняшнем рынке предлагают очень небольшую или почти нулевую прибыль.
3. Инфляция
Поскольку некоторые инвестиции потенциально предлагают очень низкую, почти нулевую доходность, инвесторы с трудом справляются с растущим уровнем инфляции. Инфляция Инфляция - это экономическое понятие, которое относится к повышению уровня цен на товары в течение определенного периода времени. Повышение уровня цен означает, что валюта в данной экономике теряет покупательную способность (т. Е. За ту же сумму денег можно купить меньше). вытекающие из сегодняшних динамичных экономических условий. Поскольку сохранение капитала не может выдержать недавний уровень инфляции, оно не может выполнить свою задачу и не может сохранить покупательную способность капитала.
Обычно это происходит потому, что инвестиции в конечном итоге приносят отрицательную реальную прибыль после корректировки уровня инфляции. Следовательно, их отсутствие увеличивается и еще больше отпугивает инвесторов.
Пример из реальной жизни: варианты инвестиций, застрахованные государством
В нынешние неспокойные рыночные времена, когда инвесторам становится все труднее сохранять свой капитал, правительство США предлагает варианты застрахованных инвестиций. Такие варианты корректируются с учетом инфляции, чтобы избежать ограничений сохранения капитала, существующих сегодня.
От Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC) не склонные к риску инвесторы могут воспользоваться застрахованными FDIC депозитными сертификатами, застрахованными FDIC текущими и сберегательными счетами и даже застрахованными FDIC казначейскими векселями США. Эти варианты служат для ограничения злоупотреблений инфляцией по конкретным инвестиционным инструментам.
Связанные чтения
Финансы предлагают сертификацию финансового моделирования и оценки (FMVA) ™. Сертификация FMVA®. Присоединяйтесь к более 350 600 студентам, которые работают в таких компаниях, как Amazon, JP Morgan и программы сертификации Ferrari, для тех, кто хочет вывести свою карьеру на новый уровень. Чтобы продолжать учиться и продвигаться по карьерной лестнице, вам будут полезны следующие ресурсы:
- Инвестирование: руководство для начинающих Инвестирование: руководство для начинающих Руководство Финансовое руководство «Инвестирование для начинающих» научит вас основам инвестирования и научит их начинать. Узнайте о различных стратегиях и методах торговли, а также о различных финансовых рынках, в которые вы можете инвестировать.
- Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) - это государственное учреждение, которое обеспечивает страхование вкладов от банкротства банка. Тело было создано
- Ключевые игроки на рынках капитала Ключевые игроки на рынках капитала В этой статье мы даем общий обзор ключевых игроков и их соответствующих ролей на рынках капитала. Рынки капитала состоят из двух типов рынков: первичных и вторичных. Это руководство предоставит обзор всех крупных компаний и профессий на рынках капитала.
- Рентабельность инвестиций (ROI) Рентабельность инвестиций (ROI) Рентабельность инвестиций (ROI) - это показатель эффективности, используемый для оценки возврата инвестиций или сравнения эффективности различных инвестиций.