Тренинг по банковскому кредитному анализу дает студентам необходимые навыки для проведения количественного анализа финансовых данных для определения кредитоспособности. Кредитоспособность. Проще говоря, кредитоспособность - это то, насколько «достойна» или заслуживает кредитоспособность. Если кредитор уверен, что заемщик своевременно выполнит свое долговое обязательство, заемщик считается кредитоспособным. заемщика.
Роль кредитного аналитика банка имеет решающее значение для успеха финансовых учреждений. Они помогают банкам минимизировать долговой риск, определяя уровень риска дефолта, который заемщики представляют для банка. Им поручено оценить кредитоспособность потенциальных заемщиков, чтобы определить, генерируют ли они достаточно денежных потоков для выполнения своих финансовых обязательств, то есть выплаты основной суммы и процентов. Это означает, что они должны обладать необходимой квалификацией для эффективного выполнения своих функций.
Большинство рекрутеров хотят нанять кредитного аналитика банка Кредитный аналитик банка Кредитный аналитик банка - это профессиональный финансовый специалист, специализирующийся на оценке кредитоспособности отдельных лиц, компаний или ценных бумаг. Они проверяют финансовую и кредитную историю заемщика и оценивают, могут ли они выполнить свои финансовые обязательства. предпочитают кандидатов со степенью бакалавра, хотя они также могут рассматривать кандидатов со степенью младшего специалиста в сочетании с некоторым соответствующим опытом работы. Специальности в области бухгалтерского учета, финансов, экономики, бизнеса или статистики могут подготовить студентов к карьере кредитного аналитика.
Степень магистра в любой из вышеупомянутых областей также может выделить кандидата на фоне конкурентов во время собеседований. Кандидаты, имеющие соответствующую отраслевую сертификацию, такую как Сертификат кредитного риска (CRC), предпочитаются работодателями, которым требуются определенные навыки и соответствующие отраслевые знания.
Краткое резюме
- Тренинг по банковскому кредитному анализу дает студентам необходимые навыки для проведения количественного анализа финансовых данных для определения кредитоспособности заемщика.
- Студенты, прошедшие курс по банковскому кредитному анализу, могут найти работу в коммерческих банках, инвестиционных банках и рейтинговых агентствах.
- Студенты могут получить сертификат кредитного анализа, чтобы улучшить свои возможности трудоустройства и получить необходимые навыки и отраслевые знания.
Онлайн-курс по банковскому кредитному анализу
Студенты, желающие получить формальную подготовку по банковскому кредитному анализу, могут выбрать онлайн-курс Программы сертификации. Ознакомьтесь с нашими программами сертификации, чтобы получить наиболее практические, актуальные для отрасли навыки и обучение. И 100% онлайн! или посещать традиционные учреждения. Онлайн-обучение структурировано так же, как и обучение кредитному анализу, предлагаемое в традиционных учебных заведениях. Кроме того, это дает студентам удобство обучения в свободное время и за небольшую часть стоимости зачисления в традиционные школы.
Онлайн-курс кредитного анализа дает студентам знания и навыки по различным темам, таким как оценка рисков, финансовые коэффициенты. Финансовые коэффициенты. Финансовые коэффициенты создаются с использованием числовых значений, взятых из финансовой отчетности, для получения значимой информации о компании, инвестициях в активы, прогнозировании, структура капитала, инструменты фондирования и долговое финансирование. Студентам предоставляются учебные материалы, видеоуроки, загружаемые ресурсы, оценки и заключительный экзамен. В конце обучения банковскому кредитному анализу студентам выдается сертификат об окончании, который они могут использовать для повышения своего резюме.
Сертификаты банковского кредитного анализа
Получение отраслевой сертификации в кредитном секторе может помочь улучшить перспективы трудоустройства кандидатов, а также выделит их среди конкурентов. Сертификация кредитного анализа также дает кредитным аналитикам дополнительный уровень знаний, помогая повысить уровень доверия инвесторов к таким профессионалам.
Ниже приведены наиболее популярные сертификаты, доступные кредитным аналитикам:
1. Сертификация кредитного риска (CRC)
Сертификация кредитного риска (CRC) предлагается Ассоциацией управления рисками (RMA), некоммерческой профессиональной ассоциацией. Сертификация CRC предлагается профессионалам с опытом работы не менее пяти лет в коммерческом кредитовании и кредитовании. Кандидаты должны пройти от 40 до 80 часов обучения и сдать 5-часовой сертификационный экзамен из 126 вопросов с несколькими вариантами ответов.
Материалы курса и экзамены охватывают семь областей оценки кредитного риска, включая оценку финансового состояния бизнеса, силы его денежных потоков, стоимости и достаточности обеспечения и источника обслуживания долга.
Профессионалы, желающие сдать экзамен CRC, должны хорошо разбираться в финансовом учете, финансовой отчетности, коммерческом кредитовании и анализе налоговых деклараций. Профессионалы, прошедшие курс, также становятся членами профессионального сообщества RMA. Чтобы сохранить статус CRC, члены RMA должны проходить 45 часов дополнительных курсов каждые три года.
Плата за тестирование экзаменов CRC составляет 695 долларов для не членов RMA и 495 долларов для членов RMA. За практические экзамены во время обучения взимается плата в размере 40 и 25 долларов для лиц, не являющихся членами, и для участников, соответственно. Членство в RMA стоит 250 долларов в год для профессиональных членов, а повторная сертификация, которая проводится каждые три года, стоит 100 долларов.
2. Профессиональный кредитный сертификат
Этот профессиональный сертификат по кредитному обучению предлагает Нью-Йоркский финансовый институт, финансовая обучающая компания Pearson, расположенная в Нью-Йорке. Студенты, желающие получить сертификат, могут выбрать дневные или вечерние занятия или пройти онлайн-курс. Они должны пройти четыре основных курса из 12 курсов и еще два факультативных курса из семи курсов.
Курсы охватывают различные финансовые темы, такие как анализ финансовой отчетности, анализ кредитного риска Анализ кредитного риска Анализ кредитного риска можно рассматривать как продолжение процесса распределения кредита. После того, как физическое или юридическое лицо обращается в банк или финансовое учреждение с просьбой о ссуде, кредитное учреждение анализирует потенциальные выгоды и затраты, связанные с ссудой. , денежные потоки и производные финансовые инструменты. Для прохождения сертификации требуется 80% посещаемости, и студенты должны пройти весь курс в течение трех лет.
3. Сертификация кредитного бизнес-партнера (CBA)
Сертификация Credit Business Associate (CBA) предоставляется профессионалам, работающим или ищущим карьеру в секторе кредитного менеджмента, и предлагается Национальной ассоциацией кредитного менеджмента. Сертификация CBA не требует предшествующего опыта работы в кредитном секторе; он идеально подходит для профессионалов, которые начинают карьеру в этой области или ищут возможности трудоустройства. Однако для прохождения курса требуется образование, эквивалентное курсовой работе в колледже.
Учебный курс CBA охватывает такие ключевые темы, как финансовый учет, принципы кредитования и анализ финансовой отчетности. Чтобы получить сертификат CBA, профессионалы должны сдать трехчасовой экзамен, который состоит из 125–150 вопросов с несколькими вариантами ответов, и для успешной сдачи они должны набрать не менее 70%.
Профессионалы также должны подать заявку на членство в CBA и уплатить взнос в размере 325 и 225 долларов для лиц, не являющихся членами, и членов соответственно. NACM предоставляет дополнительные сертификаты, т. Е. Аттестацию по кредитному бизнесу и сертифицированного кредитного руководителя, кандидатам, которые уже прошли курс CBA и желают продолжить обучение.
Дополнительные ресурсы
Финансы предлагают Сертифицированный банковский и кредитный аналитик (CBCA) ™ Сертификат CBCA ™ Аккредитация Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ является мировым стандартом для кредитных аналитиков, который охватывает финансы, бухгалтерский учет, кредитный анализ, анализ денежных потоков, моделирование ковенантов, ссуду выплаты и многое другое. программа сертификации для тех, кто хочет вывести свою карьеру на новый уровень. Чтобы продолжать учиться и продвигаться по карьерной лестнице, вам будут полезны следующие ресурсы:
- Зарплата кредитного аналитика банка Заработная плата кредитного аналитика банка Заработная плата кредитного аналитика банка варьируется в зависимости от количества лет опыта работы аналитика, а также их технических ноу-хау и традиционных бухгалтерских и финансовых навыков. Поскольку экономика постоянно развивается, для банковских кредитных аналитиков существует высокий спрос и несколько возможностей роста.
- Коммерческий кредитный анализ Коммерческий кредитный анализ Коммерческий кредитный анализ - это оценка способности компании выполнять свои финансовые обязательства. Целью анализа является определение уровня риска, связанного с организацией.
- Сертификаты Top Credit Analyst Сертификаты Top Credit Analyst Список лучших сертификатов кредитных аналитиков. Получите обзор лучших финансовых сертификатов для профессионалов со всего мира, работающих в этой области.
- Кто оценивает банковские ссуды? Кто оценивает банковские ссуды? Процесс кредитования включает в себя ряд действий, которые приводят к утверждению или отклонению заявки на получение банковского кредита. В кредитном отделении банка работают