Загрузочный фонд - это взаимный фонд. Взаимные фонды. Паевой фонд - это совокупность денег, собранных у многих инвесторов с целью инвестирования в акции, облигации или другие ценные бумаги. Паевые инвестиционные фонды принадлежат группе инвесторов и управляются профессионалами. Узнайте о различных типах фондов, о том, как они работают, а также о преимуществах и компромиссах инвестирования в них, которые предусматривают комиссию на покупку или продажу их акций. Нагрузка рассчитывается как процент от суммы, которую инвестор покупает или продает. Инвестор оплачивает нагрузку, которая используется для компенсации брокеру или инвестиционному консультанту за их время и навыки в выборе подходящего фонда.
Когда нагрузка оплачивается во время покупки, она называется предварительной загрузкой. Нагрузка, оплачиваемая при акциях Акции Что такое акция? Лицо, владеющее акциями компании, называется акционером и имеет право требовать часть остаточных активов и прибыли компании (в случае роспуска компании). Термины «акции», «акции» и «капитал» взаимозаменяемы. проданы, называется внутренней загрузкой или условными отсроченными расходами на продажу. Паевой инвестиционный фонд может взимать от 4% до 8% от суммы инвестиции или фиксированную комиссию.
Фонд загрузки и фонд без нагрузки
Причина, по которой большинство инвесторов выбирают фонды пополнения, а не фонды холостого хода, заключается в том, чтобы компенсировать финансовому посреднику, который провел исследование, рекомендовал и продал им фонд. Финансовые посредники, финансовый посредник. Финансовый посредник - это учреждение, которое действует как посредник между двумя сторонами, чтобы облегчить финансовую транзакцию. Учреждения, которые обычно называют финансовыми посредниками, включают коммерческие банки, инвестиционные банки, паевые инвестиционные фонды и пенсионные фонды. например, брокеры и специалисты по финансовому планированию, используют свой опыт для определения наилучшего фонда для своего клиента.
В обмен на их навыки посреднику выплачивается комиссия. Если инвестор обладает опытом исследования лучших инвестиций и принятия независимых решений о продаже или покупке паевых инвестиционных фондов, то инвестор не получает никакой выгоды от покупки денежных средств у финансового посредника.
Многие инвесторы предпочитают фонды без нагрузки, поскольку этот вариант минимизирует расходы, что приводит к более высокой доходности. Фонд без нагрузки - это фонд, который не взимает нагрузку. Фонды без нагрузки могут быть погашены по истечении определенного времени без комиссии за продажу.
Расходы, понесенные при управлении фондами холостого хода, вычитаются из валовой прибыли фонда. Например, если фонд возвращает 10% до вычета комиссий и расходов, а общие расходы и расходы составляют 1%, инвестор получит чистую прибыль в размере 9%. Фонды без нагрузки не взимают комиссию с продаж, но могут взимать другие виды комиссий, такие как комиссии за обмен, комиссию за выкуп и комиссию за обслуживание счета.
Типы долей фонда нагрузки
Компании паевых инвестиционных фондов владеют несколькими классами акций. Привилегированные акции. Привилегированные акции (привилегированные акции, привилегированные акции) - это класс владения акциями корпорации, которая имеет приоритетное право на активы компании по сравнению с обыкновенными акциями. Акции старше обыкновенных акций, но более младшие по сравнению с долговыми обязательствами, такими как облигации. которые дают инвесторам несколько вариантов оплаты продаж. У каждого класса акций есть свои преимущества и недостатки, которые связаны с расходами, которые несут инвесторы:
1. Акции класса А
Акции класса A представляют собой фонды предварительной загрузки, которые несут авансовый платеж от общей суммы инвестиций. Комиссия используется для оплаты услуг инвестиционного консультанта и составляет от 5% до 8%. Инвесторы, вкладывающие большие суммы денег, могут получить выгоду от дополнительных скидок, которые уменьшают расходы на продажу.
Акции класса A предлагают самый дешевый вариант для инвесторов, которые планируют инвестировать большие долларовые суммы в течение длительного периода времени. Например, если инвестор вкладывает 100 000 долларов в паевой инвестиционный фонд с нагрузкой 5%, инвестор понесет комиссию за продажу в размере 5 000 долларов и останется с чистым доходом в 95 000 долларов.
2. Акции класса B
Акции класса B не требуют предварительной продажи. Вместо этого они взимают дополнительную плату, если инвестор продает свои инвестиции до согласованного периода, обычно от пяти до восьми лет. Кроме того, с инвестора взимается комиссия за выкуп до 6%. В отличие от акций класса A, которые предлагают скидки на прорыв для крупных инвестиций, акции класса B не предлагают прорывных акций. Однако плата за серверную часть уменьшается с течением времени.
В конце концов, после семилетнего или восьмилетнего периода владения, инвестор может обменять акции класса B на акции класса A. Акции класса B подходят для инвесторов, которые не имеют достаточного капитала для инвестирования в класс A и имеют право на скидку на прорыв, но могут владеть акциями класса B в течение примерно семи лет, прежде чем обменять их на акции класса A.
3. Акции класса C
Акции класса C взимают нагрузку около 1% на протяжении всего периода владения инвестициями, что делает этот класс акций наиболее дорогим для инвесторов, которые планируют удерживать инвестиции в долгосрочной перспективе. Они не предлагают прорывных скидок. Акции класса C наиболее подходят для инвесторов, которые планируют владеть акциями на короткий срок.
Преимущества загрузочных средств
Хотя фонды загрузки берут комиссию, некоторые инвесторы по-прежнему предпочитают их фондам холостого хода. Инвесторы платят комиссию финансовому посреднику, который проводит исследование наиболее подходящего паевого фонда для инвестирования и принимает инвестиционное решение от имени клиента.
Использование финансового посредника защищает неопытных инвесторов от неправильного выбора из-за недостатка знаний. Использование эксперта может помочь инвестору получить более высокую прибыль за счет небольшой комиссии.
Связанные чтения
Благодарим вас за то, что вы прочитали объяснение финансового фонда о фонде нагрузки. Финансы предлагают сертификацию финансового моделирования и оценки (FMVA) ™. Сертификация FMVA®. Присоединяйтесь к более 350 600 студентам, которые работают в таких компаниях, как Amazon, JP Morgan и программы сертификации Ferrari, для тех, кто хочет вывести свою карьеру на новый уровень. Чтобы продолжать учиться и продвигаться по карьерной лестнице, вам будут полезны следующие ресурсы:
- Инвестирование: руководство для начинающих Инвестирование: руководство для начинающих Руководство Финансовое руководство «Инвестирование для начинающих» научит вас основам инвестирования и научит их начинать. Узнайте о различных стратегиях и методах торговли, а также о различных финансовых рынках, в которые вы можете инвестировать.
- Норма прибыли Норма прибыли Норма прибыли (ROR) - это прибыль или убыток от инвестиции за период времени, сопоставленная с первоначальной стоимостью инвестиции, выраженной в процентах. В этом руководстве представлены наиболее распространенные формулы
- Плата за обслуживание Плата за обслуживание Плата за обслуживание, также называемая платой за обслуживание, относится к плате, взимаемой для оплаты услуг, связанных с приобретаемым продуктом или услугой.
- Торговые механизмы Торговые механизмы Торговые механизмы относятся к различным методам торговли активами. Двумя основными типами торговых механизмов являются торговые механизмы на основе котировок и заявок.